год 2010-й - более 30.000.000 обращений

К середине 90-х в России выявлено более 4 тыс. организованных преступных сообществ, свыше тысячи из них имеют международные и межрегиональные связи. В криминальные отношения вовлечены 40 процентов предпринимателей и две трети всех коммерческих структур. Каждая четвертая группа пользуется услугами коррумпированных государственных чиновников. Использование в легальном бизнесе незаконно полученных средств позволяет не платить налоги. Сокрытие доходов от налогообложения, мошенничества, связанные с кредитными карточками и другими финансовыми документами, в том числе с применением электронно-вычислительной техники, отмы3вание денег, полученных незаконными путями, мошенничество со страховкой, подделка денежных знаков и деловых бумаг, злоумышленные банкротства в общественном сознании не считаются преступлениями. В стране сложилась отлаженная система взятничества в кредитно-финансовой сфере, торговле, на транспорте, во внешне-экономических органах, органах, занимающихся лицензированием, приватизацией. В уголовную статистику не попадает 80 процентов хищений и 90 процентов фактов мошенничества - пострадавшие не заявляют о них.

В 1993 году деловой мир потерял в результате мошенничеств 14 млрд. руб. и 2 млн. долл. США. Россия считается одной из самых ненадежных для бизнеса стран. Одним из следствий экономической преступности становится отток капиталов из России (юридические и физические лица хранят за рубежом в банках от 22 до 60 млрд. долл. США).

В органах внутренних дел нет структурных отделений, изучающих криминальную обстановку вокруг коммерческих структур.

В коммерческом банке с уставным капиталом, для примера, 100 млн. руб. имеет право выдавать кредиты с 20-кратным превышением. Деньги надо покупать у государственного банка под 200-250 процентов. коммерческий банк может выдать кредиты под 300 процентов, но все равно это выгодно. Где можно заработать эти 300 процентов? На краткосрочных операциях - спекуляциях. При этом идет обогащение зарубежного продавца и обирание российского покупателя. Но многие не успевают продать товар по такой цене, чтобы рассчитаться с банком. Они прогорают, банк несет убытки. Легальный, законный способ имеет недостатки. И банк встает на нелегальный путь.

Пример: в апреле-мае было выплачено 157 млн. руб. разным предприятиям за товар через банк, но предприятия эти деньги на свои счета не получили. Банк кредитует какого-нибудь предпринимателя на квартал под 300 процентов. Деньги из-за этого на предприятия идут месяц-полтора. В лучшем случае доходят, в худшем - возвращаются на счет. Это первое нарушение: легальные деньги легальных клиентов банк противозаконно пускает в нелегальный оборот, кредитуя откровенных спекулянтов.

Спекулянты, не желая возвращать такой процент, начинают шантажировать банкира. Произвол банков заставляет платить поставщикам наличными, что приводит к печальным последствиям. Уголовники заранее информированы о перевозке большого количества денег. О том, сколько денег снято, информацию можно получить только из банка, а кому эти деньги будут платить - представителям получающей эти деньги фирмы. У предпринимателя, работающего легально, гораздо меньше шансов попасть под прицел преступного элемента. А деньги, которые наживаются нелегально, так же и изымаются. Все быстротекущие спекулятивные операции, которым противозаконно покровительствуют банки, - по сути мафиозны, а капиталы, которые в них составляются, - преступные. Их невозможно защитить в правовом отношении.

Преступность, направленную против бизнеса, во многом порождает сам незаконный бизнес.

"Арс", "Техинформ", "Импульс-инвест" и др. акционерные общества под девизом: "в порядке финансовой помощи" принимали от населения денежные суммы под 420 процентов годовых в рублях и до 60 процентов годовых в валюте. Техника создания подобных АО: снимается помещение (лучше всего в Центре). Иногда используются для этой цели подвалы. Договором об аренде можно и должно пренебречь. За вполне приемлемое вознаграждение, всегда можно найти подходящее помещение, которое требуется всего на два-три месяца. Зарегистрироваться. Для этого можно приобрести фальшивые паспорта на несуществующих людей (никто проверять не будет), а можно вообще без паспортов. Надо только внести уставной капитал - 10 тыс. руб. Мебель, компьютеры, факсы, телефоны, ксероксы, сейфы можно взять на прокат.

Главное: в обхождении и контрасте. В зарекомендовавшие себя фирмы народ стоит днями - очередь. Не у всех есть время, чтобы в ней стоять. Тем более, что каждый держит в голове и очередь за дивидендами. Солидные фирмы принятие вкладов оформляют солидно: надо заполнить несколько бланков, испещренных множеством правил. "Арс" и ему подобные компании предлагают, как правило, простой текст (иногда с опечатками). Договор заранее подписан "президентом" АО, стоит печать. Не подлинная - снятая с ксерокса. На нефть сейчас многие "клюют". Никогда милиция не имела дело с таким обвалом дутых, фальшивых фирм, и обычно помочь ничем не может. После впечатляющей рекламной кампании руководство фирмы "Независимая нефтяная компания" выпустило векселя, которые можно было приобрести у более чем 20 посредников, а также в головном офиса ННК. Векселя гарантировали их владельцам 1010 процентов годовых и крупные премии. Более 100 тыс. москвичей приобщились к нефтяному бизнесу. Первыми заметили неладное охранники ННК. После того, как владельцам векселей было сообщено, что продажа ценных бумаг временно прекращается в связи с переоборудованием офиса фирмы "по выдачу дивидендов", руководство фирмы перестало ходить на работу. потом "уволились" рядовые сотрудники. Охранники обратились в милицию.

Валютные махинации, незаконный вывоз валюты за рубеж приобретают в России хаотический, прогрессирующий характер. Особую опасность представляют хорошо организованные преступные группы, объединившиеся по "семейно-родовому" признаку и охватывающие основные золотодобывающие регионы России.

В конце апреля сотрудники службы безопасности банка (СББ) и оперативники ГУЭП ГУВД Москвы уличили в противоправной деятельности ведущего бухгалтера отдела валютных операций филиала "Инкомбанка" "Чистые пруды" (Банковский пер., д.1) По оперативным данным, бухгалтер сумела ввести в компьютер лишние команды и функции, которые и позволили ей перечислить банковские деньги в сумме 123 тыс. долл. на счета своих друзей. После этого она сняла эти средства со счетов и присвоила себе. Ей будет предъявлено обвинение в хищении в особо крупных размерах. В конце ноября 1993 г. Александра Обуховича и Анатолия Кожевникова оперативники ГУВД г. Москвы задержали в Ялосбанке. Они хотели перечислить со счета "СИИ" 250 млн. руб. в "Менатеп" и 2 млрд. руб. на конвертацию в банк "Российский кредит". Как установлено следствием, эти средства поступили в Ялосбанк по фальшивому авизо на сумму 5,7 млрд. руб. На фальшивке стояли реквизиты РКЦ Национального банк Северной Осетии. Отправителем было АО "Формат", счет которого находился в КБ "ИР". В процессе расследования уголовного дела сотрудники милиции установили, что в июле 1993 г. Обухович взял в нескольких банках кредиты на общую сумму около 1 млрд. руб. Следователи заподозрили, что кредиты похищены, после того, как один из них не был возвращен. К тому же один из кредитов а 120 млн. руб. брался на подставную фирму "Восход-Т", руководство которой исчезло после того, как перечислило средства в фирму Обуховича "Планета-Траст". Затем эти средства оказались в МП "Тензор", руководителем которой была главбух "Планета-банка" Нина Соловьева. Она объяснила, что эти средства были перечислены в качестве оплаты за камуфляжную ткань, которую получили по трастовому обязательству представители фирмы "Восход-Т".

В апреле 1993 г. через "Планету-Траст" прошла еще одна сделка. Бухгалтер фирмы по доверенности от "Планета-банка" получила 120 млн. руб. наличными по межбанковскому соглашению с "Российским кредитом" на подкреплении кассы. Деньги были выданы 29.04.93 на три банковских дня под 2 процента. В назначенный срок "Планета-банк" средства не вернул. Эти средства "Планета-Траст" перечислила в ТОО "Ликон", счет которого находился в "Российском кредите" по договору о конвертации. Средства были сразу конвертированы, часть их была переведена в Вену в качестве оплаты за экономическую литературу. Тем не менее руководство "Ликона" предоставило следствию документ, подтверждающий, что они продали Обуховичу а 126 млн. руб. ваучеры на основании договора между фирмами. Однако в кассе "Планеты-Траст" эти ваучеры проведены не были. В феврале 1994 г. "Российский кредит" направил к "Планете-банк" иск на 195,8 млн. руб. Свою позицию руководство банка мотивировало тем, что деньги по договору о подкреплении кассы вообще не переводились. Представители "Российского кредита" вообще отказались прокомментировать этот инцидент. 25.05.94 закончился полугодовой срок предварительного содержания Обуховича под стражей, но следствие просит у генпрокуратуры продлить сроки еще на три месяца. Обухович в связи с этим намерен объявить голодовку. Максим Обухович, сын подозреваемого, рассказал, что в августе 1993 г. представитель фирмы "Самрад" (г.Владикавказ) предложил его отцу выступить в качестве посредника при закупке продовольствия у прибалтийской фирмы "Ветрунга". "Самрад" и "Планета-Траст" 0договорились, что 5,7 млрд. руб. будут переданы "Планете" 0на два месяца. Деньги должны были поступить на счет ТОО "С.И.И." в Ялосбанке. Проверка платежа в Центробанке выявила, что авизо из Владикавказа фальшивое.

Следствие разрабатывает версию, что Обухович был организатором отправки фальшивого авизо. Сам Обухович заявляет, что способен вернуть все долги, когда окажется на свободе.

В середине марта 1994 г. московская фиктивная фирма "Импульс-инвест", зарегистрированная по подложным документам, обманула более 3 тыс. чел. Учредители этой фирмы разместили в газетах рекламные объявления, что гарантирует каждому вкладчику до 500 процентов годовых в рублях и до 80 процентов годовых в валюте. При этом выплата по вкладам будет производиться ежемесячно, а с каждым сотым вкладчиком будет заключен "премиальный" договор на 100 тыс. руб. В итоге фирма помучила более 2 млрд. руб. Деньги были конвертированы и подготовлены к вывозу за границу. Но мошенников удалось задержать и изъять у них 200 тыс. долл. США и 30 млн. руб. 23.03.94 сотрудники уголовного розыска задержали в офисе компании "Фиско" на Жигулевской ул. двух человек - ранее судимого 25-летнего москвича и 20-летнего жителя МО. Некоторое время назад задержанный с помощью найденных чужих документов создали и зарегистрировали в Регистрационной палате Юго-Восточного административного округа компанию. Затем в газетах "Из рук в руки", "Все для вас" разместили информацию о том, что принимают вклады от населения под 600 процентов годовых. И всего за три недели марта полторы тысячи человек отдали "Фиско" свои деньги. В общей сложности это составило 350 млн. руб. Мошенники уже успели конвертировать большую часть средств и попытались скрыться. В ходе обыска у задержанных изъято 14,75 млн. руб. наличными и еще на 34 млн. руб. у них описано и изъято мебели и оборудования.

В марте 1994 г. была раскрыта экономическая афера фирмы "Рассвет". Контролировавшие ее жители Махачкалы заключили с рядом организаций договора на поставку сахарного песка, получили на свой расчетный счет в качестве предоплаты 800 млн. руб. и попытались их обналичить. Когда мошенники были задержаны, на их счету осталось всего 500 млн. руб. Остальные деньги они успели потратить на приобретение оргтехники, автомобилей. В марте 1994 г. была раскрыта афера с продажей автомобилей КАМАЗ, в которой замещано руководство московской компании "Стрит лайт". Директор этой фирмы бесследно исчез после того, как в качестве предоплаты получил от трех коммерческих структур 133 млн. руб. за продажу грузовиков. Миллионы были обналичены, конвертированы и должны были поступить на частный вклад одного из швейцарских банков. Но афера всплыла, деньги обнаружены и возвращены пострадавшим. Директора "Стрит лайт" объявили в розыск. Фирмы "Техноком", "Техноимпорт" и "Инфомаркет", заключая договора на поставку товаров, разработку компьютерных программ и др. услуги, получили от клиентов на свой счет в банке "Деловая Россия" предоплату более 17 млрд. руб. Через некоторое время представители этой фирмы связались с клиентами и заявили, что на их счет платежи почему-то не поступают. 04.04.94 руководство фирмы "Техноком" предложило бизнесменам встретиться и решить все спорные вопросы. Однако когда 05.04.94 клиенты фирмы приехали на встречу, оказалось, что помещение офиса опечатано сомнительной печатью Северо-Западного УВД. Как установили потерпевшие, предыдущей ночью из офиса было вывезено все оборудование и материальные ценности. 27.05.94 в ЦУМе оперативники задержали с поличным 20-летнего азербайджанца, который, предложив фирмачу обменять 100 швейцарских франков, "сломал" пачку купюр и вместо обещанных 220 тыс. руб. всучил швейцарцу только четверть этой суммы.

По сведениям оперативников, в местах валютных сделок постоянно работают группы профессиональных "кидал". Только на РТСБ, где действует крупнейший в Москве рынок ваучеров, работают как минимум три бригады жуликов. Полтора года назад Красноярский торговый дом заключил с фирмой "Ивком-Яр" договор о поставке ему тушенки на 117,5 млн. руб. Торговый дом обязался оплатить товар путем выставления аккредитива, но не "Ивком-Яру", а в адрес партнера этой фирмы - АО "Рутекс Лтд". Причем это АО должно было получить деньги лишь после предъявления банку "Родина" (в нем находился счет "Рутекса") документа об отгрузке товара.

Банк "Родина" 0не выполнил условия аккредитива, а сразу отдал деньги "Рутексу". Директор "Рутекса" Кузнецов снял 117,5 млн. руб. со счета и скрылся. По сведениям Генпрокуратуры, Кузнецов таким способом обманул не только Красноярский торговый дом, но и еще 24 фирмы, похитив у них более 400 млн. руб. По этим фактам было возбуждено уголовное дело, но розыск Кузнецова результатов не дал. Сотрудниками РУОП возбуждено уголовное дело в связи с хищением в особо крупных размерах в отношении председателя правления одного из столичных банков. По некоторым данным, он, подделав бухгалтерские документы, похитил принадлежащие банку 90 млн. руб. Бывший председатель правления сумел похитить деньги, списав их на фиктивные кредитные договоры. Продолжается розыск пропавшего без вести президента Башкирской товарно-сырьевой биржи. 0Вместе с ним исчезла крупная сумма в валюте, а также акции и некоторые документы АО "Башкирский бензин". 01.06.94 сотрудниками РУОП ГУВД Москвы изобличен в мошенничестве житель Черкасска, который по подложным банковским документам на счет вымышленного ТОО "Хан" получил в Железнодорожном отделении сбербанка "Россия" ссуду в 300 млн. руб., проконвертировал деньги и скрылся. 01.06.94 в г. Новгороде удалось предотвратить крупную финансовую диверсию - сбыта и запуска в оборот крупнейшей в нынешнем году партии фальшивых денег - свыше 74 млн. рублей. В ходе операции, проведенной подразделениями по борьбе с преступлениями в сфере экономики и незаконным оборотом наркотиков, задержаны четверо жителей Чечни, пытавшиеся сбыть 10-тысячные купюры, изготовленные на цветном ксероксе. У одного из задержанных изъято удостоверение сотрудника контрразведки службы безопасности Конфедерации горских народов. В Новгороде с начала нынешнего года уже возбуждено 82 уголовных дела, связанных с распространением фальшивых денег, при этом изъято около 105 млн. фальшивых рублей. 02.06.94 департамент налоговой полиции РФ огласил результаты проверки финансовых документов индивидуального семейного предприятия "Чара". За допущения нарушения налогового законодательства к ИСП "Чара" применены санкции в виде взыскания в госбюджет 4 млрд.886 млн. рублей. Кроме того, на фирму наложен штраф в размере более 1 млрд. руб. за удержанный подоходный налог.

Сотрудники налоговой полиции нашли документальное подтверждение систематического занижения руководством предприятия "Чара" (с 1992 по н. вр.) суммы своих доходов, утаивания от уплаты в бюджет часть налогов на рекламу, добавленную стоимость и пользователей автодорог. Пока проверка коснулась только указанного индивидуального семейного предприятия, одной из многочисленных фирм корпорации "Чара-холдинг".

За получение крупных взяток от нескольких сельскохозяйственных предприятий в Москве был задержан один из ведущих работников Министерства сельского хозяйства и продовольствия РФ. При обыске Помимо денег у чиновника в большом количестве изъяли меха, видеоаппаратуру и др. ценные вещи на сумму свыше 60 млн. руб. Имущество задержанного оценивается в 80 млн. руб. 06.06.94 в Реутово неизвестные вошли в квартиру дилера фирмы "Гермес", избив хозяина квартиры, забрали дипломат, в котором помимо нескольких млн. руб. находились 200 акций

В Москве за 1993 год ни один человек не был осужден за сокрытие доходов. Начальник отдела следственного управления столичного ГУВД Михаил Зетов считает, что "стирать" деньги российским преступникам все же приходится только в тех случаях, когда капиталы зарабатываются путем масштабных экономических преступлений. Схема отмывки ворованных денег всегда типична. Какая-нибудь коммерческая структура создает себе своеобразную буферную зону - группу не имеющих к ней отношения фиктивных фирм, являющихся по сути дочерними предприятиями. Причем они могут быть разбросаны по всей стране. Затем открывает всем им счета в различных банках. Например, фирма-матка заключает липовый контракт со своей же подставной структурой в другом городе. Тут же запускают через банковскую сеть фальшивое авизо - несуществующую оплату за оговоренный товар. Путем многоступенчатых махинаций уже реальные деньги зачисляются на счет головной организации. Все - грязные деньги получены. Наступает этап их отмывки: фирма-матка моментально перекидывает украденные у государства деньги на расчетный счет еще одной своей фиктивной дочерней организации, опять же под липовый контракт - на покупку конкретной продукции. Внешне все выглядит по закону - она действует как чистый посредник. Там полученные рубли обналичивают, легализуют, после чего лжефирма самоликвидируется, а похищенные деньги бесследно пропадают из поля зрения правоохранительных органов. На первом этапе "грязные" деньги поступают в различные промежуточные банки мелкими вкладами (этим занимаются "муравьи"), затем переводятся в оффшорные зоны. Затем серия фиктивных операций между различными банками с целью сделать невозможным выяснение происхождения этих денег. После этого деньги переводятся в респектабельный банк, чаще всего в Швейцарии, на имя некоей подставной фирмы. Последний этап: по указанию своего клиента (последнее в цепочке подставное общество) швейцарский банк соглашается гарантировать ссуды другого банка, скажем в США, - а он, в свою очередь, выдает ссуды легальным фирмам, которые в действительности контролируются криминальными организациями. 26 апреля главное управление ЦБ РФ по Москве совместно с 10 отделом Управления по борьбе с экономическими преступлениями ГУВД столицы и Управлением безопасности и защиты банковской информации ГУ ЦБ по Москве пресекли деятельность преступной группы, в которую входили два экономиста Главного расчетно-кассового центра (ГРКЦ) ЦБ и руководство созданного по фальшивым документам ТОО "Мэрби". Преступники намеревались путем подмены подлинных платежных поручений на фиктивные совершить хищение на сумму 230 млн. рублей. Эти деньги обналичились через Российский национальный коммерческий банк. Но не все банки, которые были втянуты в эту аферу, оказали содействие правоохранительным органам в своевременном ее пресечении. Помог банк "Континент".

За первый квартал 1994 года сотрудниками ГУ ЦБ по г.Москве и его расчетно-кассовых центров были пресечены 104 попытки хищения денежных средств на сумму свыше 48 млрд. рублей. За прошлый год ими было выявлено 537 махинаций на сумму более 315 млрд. рублей. ГУ ЦБ рекомендовало коммерческим банкам тщательно проверять источники поступления на их счета неожиданных сумм, чтобы не оказаться втянутыми в противоправные действия. Схема аферы такова: из некой фирмы А в фирму В направлялся платеж. В ГРКЦ поступали две копии платежного поручения - одна из их оставалась в архиве, а другая, вместо того, чтобы отправиться на фирму В, отправлялась в ТОО "Мэрби". Затем деньги обналичивались через Российский национальный коммерческий банк и присваивались мошенниками. Когда фирма В начинала искать пропавшие деньги, ей просто предъявляли копию платежного поручения из архива...

Как отметили в Главном управлении по борьбе с экономическими преступлениями МВД России, банковское законодательство является не совершеным, поэтому банковские аферы с фиктивными и необеспеченными платежными поручениями будут продолжаться.