год 2010-й - более 30.000.000 обращений

С учетом изменений и дополнений, внесенных Указаниями Банка России от 4.06.98 №250-У, от25.12.98 №449-У, от 25.12.98 №450-У, от 15.04.99 №544-У, от 26.11.99 № 689-У (“ВестникБанка России” от 18.03.98г. №15, от 10.06.98г. №38, от 30.12.98г. №88, от16.04.99г. №24, от 6.12.99г. №74)*

1.1. Настоящее Положение определяет порядок предоставления Банком России кредитов, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг¹, банкам и расчетным небанковским кредитным организациям² (далее по тексту— банки).

Кредиты Банка России предоставляются в соответствии со статьями4, 40, 45 и 46 Федерального закона “ОЦентральном банке Российской Федерации (Банке России)” банкам— резидентам Российской Федерации в валюте Российской Федерации в целях поддержания и регулирования ликвидности банковской системы.

Согласно статье36 Федерального закона “ОЦентральном банке Российской Федерации (Банке России)” кредиты Банка России предоставляются банкам в пределах общего объема выдаваемых кредитов, определенного Банком России в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики.

На основании статьи42 Федерального закона “ОЦентральном банке Российской Федерации (Банке России)” Банк России вправе устанавливать лимиты рефинансирования банкам.

1.2. Кредиты Банка России выдаются на условиях обеспеченности, срочности, возвратности и платности.

1.3. Обеспечением кредитов Банка России является залог (блокировка) государственных ценных бумаг, включенных в Ломбардный список Банка России (далее по тексту— Ломбардный список).

Ломбардный список (изменения и дополнения к нему) утверждается Советом директоров Банка России по представлению Комитета Банка России по денежно-кредитной политике и официально публикуется в “Вестнике Банка России”.

По решению Совета директоров Банка России в обеспечение кредитов Банка России могут приниматься ценные бумаги, не входящие в Ломбардный список. Предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом таких ценных бумаг, осуществляется в соответствии с требованиями настоящего Положения.

1.4. Банк России предоставляет банкам следующие виды кредитов: внутридневные кредиты, однодневные расчетные кредиты (далее по тексту— кредиты “овернайт”) и ломбардные кредиты (на сроки, устанавливаемые Банком России).

1.5. Возврат банками-заемщиками кредитов Банка России и уплата процентов по ним производятся в установленные сроки. Изменение сроков погашения кредитов Банка России не допускается. Исключение из данной нормы может быть сделано только по решению Совета директоров Банка России (либо в случаях, установленных настоящим Положением).

1.6. Размер процентных ставок по кредитам “овернайт” устанавливается Рабочей группой Комитета Банка России по денежно-кредитной политике, размер ставки отсечения по результатам проведенного ломбардного аукциона устанавливается Комитетом Банка России по денежно-кредитной политике, размер процентных ставок по ломбардным кредитам, предоставляемым по фиксированной процентной ставке, и платы за право пользования внутридневными кредитами— Советом директоров Банка России по представлению Комитета Банка России по денежно-кредитной политике. Процентные ставки по кредитам Банка России (кредитам “овернайт” и ломбардным кредитам) и размер платы за право пользования внутридневными кредитами официально публикуются в “Вестнике Банка России”.

1.7. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных настоящим Положением, банк может получить несколько видов кредитов в один день, в том числе получить несколько ломбардных кредитов на различные либо одинаковые сроки и/или несколько внутридневных кредитов.

1.8. Кредиты Банка России от имени Банка России предоставляются банкам уполномоченными учреждениями (подразделениями) Банка России⁴ в порядке, установленном настоящим Положением, на основании генерального кредитного договора.

Банк России не предоставляет кредиты филиалам банков⁵.

2.1. Кредиты Банка России предоставляются банкам:

2.1.1. заключившим с Банком России следующие договоры⁶:

1)генеральный кредитный договор, составленный по форме Приложения1 к настоящему Положению. При заключении генерального кредитного договора банк самостоятельно выбирает, какими видами кредитов Банка России он будет пользоваться. Заключение генерального кредитного договора на получение внутридневного кредита одновременно требует заключения генерального кредитного договора на предоставление кредита “овернайт”

2)дополнительное(ые) соглашение(я) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов):

а) о предоставлении Банку России права на списание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) банка в расчетных подразделениях Банка России денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным кредитам без распоряжения банка— владельца корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России в порядке очередности, установленной законодательством

б) о предоставлении Банку России права на списание суммы платы за право пользования внутридневными кредитами без распоряжения банка— владельца корреспондентского счета на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России в порядке очередности, установленной законодательством (если генеральным кредитным договором предусмотрено получение банком внутридневных кредитов)

в) о проведении в течение дня списания средств с корреспондентского счета банка по расчетным документам сверх имеющихся на нем средств (если генеральным кредитным договором предусмотрено получение банком внутридневных кредитов)

2.1.2. имеющим счет депо в уполномоченном Депозитарии (далее по тексту— Депозитарий). Процедура получения статуса Депозитария определена в Приложении1д к настоящему Положению.

Информация о Депозитариях публикуется в “Вестнике Банка России”

2.1.3. заключившим дополнительное соглашение к Депозитарному договору с Депозитарием:

1)об открытии раздела “Блокировано Банком России” на своем счете депо и о праве Банка России присвоить полный номер этому разделу

2)о праве Банка России открывать и присваивать номера следующим разделам на счете депо банка:

а) “Блокировано под кредитный аукцион Банка России”, “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России” (если генеральным кредитным договором предусмотрено получение банком ломбардных кредитов)

б) “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” (если генеральным кредитным договором предусмотрено получение банком кредитов “овернайт”)

3)о назначении Банка России оператором разделов счета депо банка⁷, указанных в пункте2.1.3 настоящего Положения

4)о праве Банка России закрывать разделы счета депо банка, указанные в пункте 2.1.3 настоящего Положения.

2.2. Кредиты Банка России предоставляются при условии предварительного блокирования банком государственных ценных бумаг (включенных в Ломбардный список) в разделе “Блокировано Банком России” счета депо банка в Депозитарии.

Банки самостоятельно определяют количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию, в целях получения при необходимости кредитов Банка России в порядке, определенном настоящим Положением.

2.3. Государственные ценные бумаги (предварительно блокируемые и принимаемые в залог) должны отвечать следующим требованиям:

1)должны быть включены в Ломбардный список

2)учитываться на счете депо банка, открытом в Депозитарии

3)принадлежать банку на праве собственности и не быть обремененными другими обязательствами банка

4)иметь срок погашения не ранее чем через 10календарных дней после наступления срока погашения предоставленного кредита Банка России

5)не допускались случаи ареста ценных бумаг на счете депо банка в Депозитарии в течение последних 90календарных дней.

2.4. Рыночная стоимость государственных ценных бумаг (учитываемых в разделе “Блокировано Банком России” счета депо банка), скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент Банка России, является максимально возможной величиной (суммой) кредита(ов) (сучетом начисляемых процентов по кредиту(ам), которую банк может получить у Банка России.

Поправочный коэффициент— числовой множитель (значение которого находится в интервале от 0 до 1), рассчитываемый исходя из возможных изменений (колебаний) цен государственных ценных бумаг на Организованном Рынке Ценных Бумаг⁸, на который корректируется рыночная стоимость государственных ценных бумаг. Поправочный коэффициент устанавливается Банком России в целях снижения своих рисков, связанных с возможным обесценением государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России.

Размер поправочного коэффициента, используемого при проверке достаточности обеспечения суммы запрашиваемого/предоставляемого кредита и расчете цены заложенных (заблокированных) государственных ценных бумаг, устанавливается Советом директоров Банка России по представлению Комитета Банка России по денежно-кредитной политике и официально публикуется в “Вестнике Банка России”.

2.5. Кредиты Банка России предоставляются банку, если на момент предоставления кредита одновременно выполняются четыре следующих условия:

1) банк отнесен к 1—2-й классификационным группам (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97г. №457) на последние 3отчетные даты

2) банк выполнил требования и условия пп.2.1 и 2.2 настоящего Положения, и не допускались случаи ареста денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах) банка в расчетных подразделениях Банка России в течение последних 90календарных дней

3)государственные ценные бумаги, предварительно заблокированные банком, отвечают требованиям пункта 2.3 настоящего Положения

4)банк отвечает следующим критериям на начало дня, являющегося днем выдачи кредита/на момент предоставления кредита:

а) имеет достаточное обеспечение по кредиту

б) в полном объеме выполняет обязательные резервные требования

в) не допускались просроченная задолженность по кредитам, ранее предоставленным Банком России, и процентам по ним, а также другие просроченные денежные обязательства перед Банком России в течение последних 90 календарных дней.

2.6. Обеспечение кредита считается достаточным, если рыночная стоимость предварительно заблокированных банком государственных ценных бумаг, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент, установленный Банком России, больше или равна сумме запрашиваемого банком кредита (требуемой сумме кредита), включая сумму начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом.

В качестве рыночной цены (стоимости) заблокированных государственных ценных бумаг принимается средневзвешенная цена каждого выпуска государственных ценных бумаг, сложившаяся на начало дня по итогам последней торговой сессии либо последнего проведенного аукциона по размещению государственных ценных бумаг на ОРЦБ. В случае, если на начало дня средневзвешенная цена какого-либо выпуска государственных ценных бумаг не определялась, в качестве рыночной цены (стоимости) заблокированных государственных ценных бумаг принимается средневзвешенная цена этого выпуска государственных ценных бумаг, сложившаяся в течение текущего дня по итогам торговой сессии либо проведенного аукциона по размещению государственных ценных бумаг на ОРЦБ. Средневзвешенная цена каждого выпуска государственных ценных бумаг официально публикуется в соответствии с правилами обращения государственных ценных бумаг.

Расчет достаточности обеспечения кредитов Банка России приведен в Приложении4 к настоящему Положению.

2.7. Уполномоченные учреждения (подразделения) Банка России, в том числе кустовые уполномоченные учреждения Банка России⁹, до момента предоставления кредита контролируют соблюдение банками условий, установленных в пункте 2.5 настоящего Положения. При несоблюдении банком хотя бы одного из условий (указанных в пункте 2.5 настоящего Положения) уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России не предоставляет кредит банку.

Невыполнение банком хотя бы одного из условий, указанных в пункте2.5 настоящего Положения, приостанавливает обязательства Банка России, изложенные в генеральном кредитном договоре, с того рабочего дня (смомента времени), когда уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России получено документальное подтверждение об этом. Обязательства Банка России по предоставлению новых кредитов возобновляются с того рабочего дня (смомента времени), когда уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России получено документальное подтверждение об устранении банком установленных нарушений.

Недостаточное обеспечение либо возможность исчерпания лимита рефинансирования (вустановленных Банком России случаях) является основанием для отказа в предоставлении запрашиваемой банком (требуемой банку) суммы кредита. Вэтом случае кредит Банка России может быть предоставлен в меньшем объеме, в том числе ломбардный кредит может быть предоставлен на основании нового заявления банка-заемщика, где указывается новая сумма кредита.

2.8. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредитов банку, являются:

1)при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов “овернайт”— а)выписка по корреспондентскому счету банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде, утвержденный в соответствующем уполномоченном учреждении Банка России, в зависимости от технологии осуществления расчетов внутри региона), официально подтверждающая зачисление средств на корреспондентский счет банка б)выписка по ссудному счету банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде) в)Извещение о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом государственных бумаг, являющееся неотъемлемой частью генерального кредитного договора (составленное по форме Приложения5 к настоящему Положению) и оформленное Банком России (далее по тексту— Извещение)

2)при предоставлении внутридневных кредитов— промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (впределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита).

2.9. Начисление процентов за пользование кредитами Банка России (ломбардным кредитом, кредитом “овернайт”) осуществляется по соответствующей процентной ставке, действующей на дату предоставления кредита (впроцентах годовых) и указанной в Извещении (либо в заявлении банка— в случае, указанном в п.4.1.6 настоящего Положения). Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится, за право пользования внутридневными кредитами взимается плата в порядке, установленном пунктом4.3.4 настоящего Положения.

При изменении величины процентных ставок Банка России начисление и уплата процентов по ранее выданным кредитам осуществляются по процентной ставке, указанной в Извещении (либо в заявлении банка— в случае, указанном в пункте4.1.6 настоящего Положения). Начисление и уплата процентов по вновь выдаваемым кредитам Банка России с применением новых процентных ставок осуществляется Банком России с даты вступления в силу решения Рабочей группы Комитета Банка России по денежно-кредитной политике или Комитета Банка России по денежно-кредитной политике или Совета директоров Банка России об изменении величины соответствующих процентных ставок по кредитам Банка России.

Начисление процентов на сумму основного долга производится по формуле простых процентов за период фактического пользования кредитом (до дня (даты) погашения кредита включительно) исходя из количества календарных дней в году (365 или 366дней соответственно)¹⁰. Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу, учитываемой на ссудном счете на начало операционного дня¹¹ (Приложение1п к настоящему Положению). Если дни периода начисления процентов по кредиту Банка России приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366календарных дней в году.

Проценты за пользование кредитом Банка России уплачиваются банками до погашения суммы основного долга по кредиту.

2.10. Погашение банком задолженности по кредиту Банка России (по кредиту “овернайт” и по ломбардному кредиту) и уплата процентов по нему производятся в срок, указанный в Извещении (либо в заявлении банка— в случае, указанном в пункте4.1.6 настоящего Положения).

Банк-заемщик обязан соблюдать следующую очередность удовлетворения требований Банка России по предоставленному кредиту: в первую очередь банк должен уплатить проценты за пользование кредитом, затем погасить сумму основного долга по кредиту.

Днем (датой) прекращения обязательств банка по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему считается:

1)при погашении ломбардного(ых) кредита(ов) и/или кредита “овернайт”— а)день (дата) списания денежных средств с корреспондентского счета банка в расчетном подразделении Банка России на основании платежного поручения банка в сумме, покрывающей объем требований Банка России б)день (дата) поступления средств от реализации (приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг, выручка от реализации (покупная цена) которых покрывает объем требований Банка России в)день (дата) списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России на сумму оставшихся непогашенными требований Банка России

2)при погашении внутридневного кредита— а)момент зачисления средств на корреспондентский счет банка в сумме, покрывающей допущенное банком внутридневное разрешенное дебетовое сальдо б)момент переоформления суммы допущенного внутридневного разрешенного дебетового сальдо в кредит “овернайт” в установленном настоящим Положением порядке (вконце операционного дня).

В случае, если в период пользования кредитом Банка России уполномоченным государственным органом выносится постановление (определение) об аресте денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах) банка в расчетных подразделениях Банка России, последний вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита. Вслучае невыполнения банком указанного требования в течение следующего рабочего дня Банк России приступает к осуществлению действий, предусмотренных в разделе3 настоящего Положения.

При аресте ценных бумаг, принадлежащих банку и находящихся в залоге у Банка России на разделах счета депо банка, оператором которых является Банк России, банк в течение 3рабочих дней обязан произвести замену предмета залога на иное ликвидное имущество, перечень которого утверждается Советом директоров Банка России. Вслучае невыполнения банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать до-срочного погашения кредита и списать денежные средства в погашение всей суммы требований Банка России по кредиту с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассового поручения, выписываемого уполномоченным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством.

2.11. Процедура предоставления и погашения кредитов Банка России определена Регламентом (Приложение6 к настоящему Положению).

3.1. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему отсрочка платежа не производится, и Банк России начинает процедуру реализации заложенных ценных бумаг (далее— залог). Банк России также вправе производить списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассовых поручений, выписываемых уполномоченным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством, в погашение суммы требований Банка России. Сумма требований Банка России определяется по состоянию на начало операционного дня.

В этом случае уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России, предоставившее кредит, в конце операционного дня (являющегося установленным днем (датой) погашения обязательств банка) переносит ссудную задолженность на счета по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу и просроченных процентов. Аналогичная запись по счетам делается в балансе банка-должника, составляемого на ту же отчетную дату.

Банк России вправе реализовать только часть заложенных ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России. При этом Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида— конкретных выпусков заложенных ценных бумаг.

3.2. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком обязательств по возврату кредитов Банка России банк (кроме уплаты процентов за фактическое количество дней пользования кредитом) уплачивает пеню, начисляемую на сумму просроченного основного долга. Пеня начисляется на остаток по счету по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки (до дня (даты) удовлетворения всех требований Банка России включительно)¹² (Приложение1п к настоящему Положению). Пеня начисляется в размере 0,3ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366 соответственно). Если дни периода начисления пени по кредиту Банка России приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366дней соответственно), то начисление пени за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366календарных дней в году.

3.3. Требования Банка России удовлетворяются из выручки от реализации залога без обращения в суд в порядке, установленном настоящим Положением и нормативными актами, регламентирующими обращение государственных ценных бумаг.

В объем требований Банка России по предоставленному кредиту, кроме суммы начисленных процентов по кредиту и суммы основного долга по кредиту Банка России, включаются сумма неустойки в виде пени (начисляемая в порядке, указанном в п.3.2 настоящего Положения), а также расходы Банка России, связанные с реализацией залога.

3.4. Залог выставляется Банком России (уполномоченным подразделением) на продажу на следующий рабочий день (после установленного срока исполнения обязательств по кредиту). Реализация залога производится на ОРЦБ в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг).

3.5. За счет выручки от реализации заложенных государственных ценных бумаг в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с его реализацией, затем погашаются задолженность банка по процентам и задолженность банка по кредиту (всумме основного долга), в последнюю очередь— причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств банка по генеральному кредитному договору.

3.6. Сумма выручки от реализации заложенных государственных ценных бумаг, оставшаяся после удовлетворения всех требований Банка России, перечисляется на корреспондентский счет банка-заемщика в расчетном подразделении Банка России не позднее следующего дня после погашения требований Банка России по просроченному кредиту на основании мемориального ордера уполномоченного учреждения Банка России.

3.7.

3.8. Если по окончании четвертого дня реализации залога¹³ торги по реализации залога признаются несостоявшимися¹⁴, Банк России (на основании генерального кредитного договора) приобретает оставшиеся нереализованными заложенные государственные ценные бумаги (по средневзвешенной цене, сложившейся по итогам четвертого торгового дня) и зачитывает в счет покупной цены свои требования.

При этом Банк России вправе приобрести только часть оставшихся нереализованными заложенных ценных бумаг, если их стоимость (покупная цена) достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России. Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида— конкретных выпусков оставшихся нереализованными заложенных ценных бумаг.

3.9. Вслучае, если покупная цена приобретенных Банком России государственных ценных бумаг окажется выше объема требований Банка России к банку, уполномоченное учреждение Банка России перечисляет средства в размере незачтенной части покупной цены на корреспондентский счет банка на основании мемориального ордера.

3.10.

3.11. Вслучае, если банк-должник после установленного срока исполнил свои обязательства перед Банком России (т.е. на основании платежного поручения банка-должника и/или инкассового поручения Банка России произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) в расчетном подразделении Банка России) и/или Банк России реализовал или приобрел весь залог или его часть, то не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет банка-должника и Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога. Вэтом случае в течение двух рабочих дней уполномоченное подразделение Банка России направляет поручение “депо” Депозитарию на перевод нереализованной части залога соответственно из раздела “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”/“Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” в Основной раздел счета депо банка.

3.12. Не позднее следующего рабочего дня после реализации залога и/или после приобретения Банком России заложенных государственных ценных бумаг Банк России направляет банку Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения7 к настоящему Положению.

4.1. Особенности предоставления ипогашения ломбардных кредитов

4.1.1. Ломбардные кредиты предоставляются банкам на сроки, устанавливаемые Банком России.

4.1.2. Ломбардные кредиты предоставляются двумя способами:

1)по заявлениям банков. Вэтом случае ломбардный кредит предоставляется в любой рабочий день по фиксированной ломбардной процентной ставке, установленной Банком России срок кредита определяется в заявлении банка

2)по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона. Вэтом случае ломбардные кредиты предоставляются после проведения аукциона по процентной ставке, определяемой условиями и итогами аукциона срок кредита определяется Банком России в официальном сообщении о проведении аукциона.

4.1.3. Ломбардные кредиты предоставляются уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России на основании следующих документов¹⁵:

а) заключенного генерального кредитного договора, предусматривающего предоставление банку ломбардных кредитов

б) заявления на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке (составленного по форме Приложения8 к настоящему Положению) или удовлетворенной/частично удовлетворенной заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе (составленной по форме Приложения9 к настоящему Положению), в которой указывается как общая, так и минимальная сумма запрашиваемого банком ломбардного кредита (вслучае частичного удовлетворения заявки).

4.1.4. Рассмотрение заявления банка на получение ломбардного кредита, а также осуществление необходимых проверок производится уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России в течение одного рабочего дня с момента поступления заявления банка в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России. Исполнение заявления производится в сроки, установленные Регламентом (Приложение6 к настоящему Положению).

4.1.5. Уполномоченные учреждения (подразделения) Банка России не принимают к исполнению заявления банков на получение ломбардного(ых) кредита(ов), в которых указана дата погашения кредита, приходящаяся на установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни, по решению Правительства Российской Федерации.

4.1.6. Вслучае, если погашение предоставленного ломбардного кредита будет приходиться на нерабочий день (если соответствующее решение Правительства Российской Федерации будет принято после дня предоставления ломбардного кредита), Банк России по согласованию с банком-заемщиком может:

а) уменьшить (увеличить) срок, на который будет предоставлен кредит, на соответствующее количество нерабочих дней (один или несколько дней до ближайшего рабочего дня) без изменения величины процентной ставки, если срок пользования кредитом вписывается в тот же временной интервал. При этом количество дней пользования ломбардным кредитом не должно превышать сроки, установленные Банком России

б) увеличить (уменьшить) срок, на который будет предоставлен кредит, на соответствующее количество нерабочих дней (один или несколько дней до ближайшего рабочего дня) и изменить величину процентной ставки, если срок пользования кредитом будет относиться к следующему или предыдущему временному интервалу, по которому установлена другая фиксированная процентная ставка. При этом количество дней пользования ломбардным кредитом не должно превышать сроки, установленные Банком России.

В этом случае банк представляет в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России заявление на продление (сокращение) срока пользования ломбардным кредитом (вписьменном виде в произвольной форме, в трех экземплярах), в котором указываются новая дата погашения кредита, новый размер процентной ставки по кредиту (при необходимости) и новая сумма причитающихся к уплате процентов по кредиту¹⁶. Указанное заявление (сотметкой уполномоченного учреждения (подразделения) Банка России о согласии) является неотъемлемой частью генерального кредитного договора. При этом начисление процентов за пользование ломбардным кредитом осуществляется по процентной ставке, указанной в этом заявлении, за весь срок пользования ломбардным кредитом. Размер процентной ставки не подлежит изменению и действует до даты возврата банком ссудной задолженности, указанной в заявлении. Погашение банком задолженности по кредиту Банка России и уплата процентов по нему производятся в срок, указанный в этом же заявлении.

В иных случаях (кроме указанных в настоящем пункте и в пункте1.5 настоящего Положения) изменение срока пользования кредитом Банка России не допускается.

4.1.7. Днем предоставления ломбардного кредита является день зачисления суммы кредита на корреспондентский счет банка в расчетном подразделении Банка России.

4.1.8. Ломбардные кредитные аукционы проводятся Банком России (место их проведения— город Москва) как процентные конкурсы заявок банков на получение ломбардного кредита. Основанием для проведения аукциона является официальное сообщение Банка России о проведении ломбардного кредитного аукциона, в котором устанавливаются способ проведения аукциона, общая сумма кредита, выставляемого Банком России на аукцион, и срок, на который предоставляется кредит.

4.1.9. Заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки начиная с максимальной.

Окончательное решение о ставке отсечения и об объеме ломбардных кредитов, предоставляемых по результатам аукциона, принимается Комитетом Банка России по денежно-кредитной политике после получения и анализа заявок банков на получение кредита.

Исчерпание установленного объема кредита, выставляемого на аукцион, является основанием для сокращения суммы последней заявки (пропорционального сокращения суммы каждой заявки банка, в которой указана ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения) в списке удовлетворенных заявок. При этом заявки банков могут удовлетворяться частично (т.е. в этом случае сумма предоставляемого банку ломбардного кредита должна быть не выше сокращенной суммы по частично удовлетворенной заявке, но и не ниже минимальной, которая указана в заявке. Частично удовлетворенные заявки, по которым минимально запрашиваемая банками сумма не соответствует указанным критериям, Банком России не исполняются).

4.1.10. Ломбардные кредитные аукционы проводятся одним из следующих способов:

1)по “американскому” способу, при котором заявки (вошедшие в список удовлетворенных заявок) удовлетворяются по процентным ставкам, предлагаемым банками в заявках, которые равны или превышают ставку отсечения, устанавливаемую Банком России по результатам аукциона

2)по “голландскому” способу, при котором все заявки (вошедшие в список удовлетворенных заявок) удовлетворяются по последней процентной ставке, которая войдет в список удовлетворенных заявок банков (т.е. по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона).

4.1.11. После проведения ломбардного кредитного аукциона Банк России публикует его итоги с указанием сложившейся ставки отсечения в “Вестнике Банка России”.

4.1.12. Предоставление банкам ломбардных кредитов по удовлетворенным/частично удовлетворенным заявкам производится в порядке и в сроки, установленные Регламентом (Приложение 6 к настоящему Положению).

4.2. Особенности предоставления ипогашения кредитов “овернайт”

4.2.1. Кредиты “овернайт” предоставляются Банком России банкам, расположенным в регионах, расчетная система которых позволяет осуществлять расчеты с учетом поступлений текущего операционного дня, путем проведения списания средств с корреспондентского счета банка по платежным документам при отсутствии либо недостаточности средств на счете банка в расчетном подразделении Банка России.

Предоставление кредитов “овернайт” банкам допускается в пределах лимитов рефинансирования, устанавливаемых Комитетом Банка России по денежно-кредитной политике по каждому банку в отдельности. Сумма установленного лимита рефинансирования по кредиту “овернайт” указывается в генеральном кредитном договоре.

4.2.2. Кредиты “овернайт” предоставляются Банком России для завершения банком расчетов в конце операционного дня путем зачисления на корреспондентский счет банка суммы кредита и проведения списания средств с его корреспондентского счета по неисполненным платежным документам, находящимся в расчетном подразделении Банка России.

4.2.3. Основанием для предоставления Банком России банку кредита “овернайт” является:

1)наличие в конце операционного дня неисполненных платежных поручений банка и других платежных документов (предъявленных к корреспондентскому счету банка в соответствии с законодательством или договором) и/или наличие непогашенного внутридневного кредита, предоставленного банку в соответствии с генеральным кредитным договором (т.е. наличие дебетового сальдо по корреспондентскому счету банка в расчетном подразделении Банка России в пределах установленного лимита рефинансирования)

2)наличие у банка на момент предоставления кредита государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе “Блокировано Банком России” своего счета депо, открытого в Депозитарии, стоимость которых достаточна для получения определенной суммы кредита “овернайт” с учетом начисленных процентов по нему.

При этом представление в Банк России заявления банка на получение кредита “овернайт” не требуется, кредит предоставляется, если банком выполняются условия, установленные пунктом2.5 настоящего Положения.

4.2.4. Днем выдачи кредита “овернайт” является день зачисления суммы кредита на корреспондентский счет банка в расчетном подразделении Банка России.

4.2.5. Кредиты “овернайт” предоставляются Банком России на срок, исчисляемый от начала проведения кредитной операции (сдаты зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка) до ее завершения (до даты погашения кредита и уплаты процентов по нему).

4.2.6. Факт предоставления Банком России кредита “овернайт” банку подтверждается документами, указанными в подпункте1) пункта2.8 настоящего Положения, которые передаются банку-заемщику в установленном порядке.

4.2.7. Банк имеет право на получение очередной суммы кредита “овернайт”, если банком выполняются условия, установленные пунктом2.5 настоящего Положения.

4.2.8. Процедура предоставления и погашения кредита “овернайт” определена Регламентом (Приложение6 к настоящему Положению).

4.3. Особенности предоставления ипогашения внутридневных кредитов

4.3.1. Внутридневные кредиты предоставляются Банком России банкам, расположенным в регионах с валовой (непрерывной) или порейсовой обработкой платежных документов в течение операционного дня, путем проведения списания средств с корреспондентского счета банка по платежным документам при отсутствии либо недостаточности средств на счете банка в расчетном подразделении Банка России.

4.3.2. Основанием для предоставления Банком России банку внутридневного кредита является наличие неисполненных платежных поручений банка и других платежных документов (предъявленных к корреспондентскому счету банка в соответствии с законодательством или договором) в течение операционного дня и выполнение банком условий, установленных пунктом2.5 настоящего Положения (вт.ч. генеральным кредитным договором должно быть предусмотрено предоставление как минимум двух видов кредитов: внутридневных кредитов и кредитов “овернайт” и при наличии на момент предоставления кредита государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе “Блокировано Банком России” счета депо банка, рыночная стоимость которых (скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент) достаточна для получения определенной суммы внутридневного кредита с учетом процентов из расчета процентной ставки по кредиту “овернайт” и предполагаемого периода пользования кредитом “овернайт”). При этом представление в Банк России заявления банка на получение внутридневного кредита не требуется.

4.3.3. Предоставление внутридневных кредитов банкам допускается в пределах лимитов рефинансирования, устанавливаемых Комитетом Банка России по денежно-кредитной политике по каждому банку в отдельности. Сумма установленного банку лимита рефинансирования по внутридневному кредиту указывается в генеральном кредитном договоре.

4.3.4. За право пользования внутридневными кредитами с банка взимается плата в пользу Банка России в фиксированном размере, устанавливаемая Банком России в порядке, изложенном в пункте1.6 настоящего Положения.

Указанная плата взыскивается на следующий рабочий день после подписания с банком генерального кредитного договора и в дальнейшем— ежемесячно, в первый рабочий день текущего месяца за текущий месяц, с корреспондентского счета банка в установленной законодательством очередности на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России. При этом в реквизит “Назначение платежа” включается текст следующего содержания: “Взыскание платы за право пользования внутридневным кредитом за ________ (указывается текущий месяц) в соответствии с п.__ Договора корреспондентского счета №___ от “__” ____________ 199__г.”

4.3.5. Вслучае, если по состоянию на первый рабочий день текущего месяца Банком России приостановлено выполнение своих обязательств, изложенных в генеральном кредитном договоре, то в этот день с банка не взимается плата за право пользования внутридневным кредитом. Указанная плата за текущий месяц взыскивается с банка в полном объеме в тот рабочий день, когда Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов Банка России.

4.3.6. Моментом предоставления внутридневного кредита является момент проведения расчетным подразделением Банка России расчетного документа банка сверх имеющихся на корреспондентском счете банка средств (момент образования дебетового сальдо по корреспондентскому счету банка). Максимальная величина внутридневного разрешенного дебетового сальдо по корреспондентскому счету банка не должна превышать ни установленный Комитетом Банка России по денежно-кредитной политике лимит рефинансирования, ни рыночную стоимость заблокированных ценных бумаг банка, скорректированную на соответствующий поправочный коэффициент Банка России. При этом открытие ссудного счета не требуется.

4.3.7. Внутридневной кредит погашается за счет текущих поступлений на корреспондентский счет банка (всумме, покрывающей допущенное банком внутридневное разрешенное дебетовое сальдо) или переоформляется в конце текущего дня в кредит “овернайт” в установленном в Разделе4.2 настоящего Положения порядке (при этом обязательства банка по погашению внутридневного кредита прекращаются).

4.3.8. Процедура предоставления и погашения внутридневного кредита определена Регламентом (Приложение6 к настоящему Положению).

5.1. Депозитарные операции с государственными ценными бумагами при кредитовании Банком России банков и учет этих операций на счетах депо баланса банков осуществляются в соответствии с настоящим Положением, Правилами ведения депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации от 25.07.96г. №44, утвержденными Приказом Банка России от 25.07.96г. №02-259, Положением “Опорядке депозитарного учета на организованном рынке ценных бумаг” от 28.02.96г. №35, утвержденным Приказом Банка России от 28февраля 1996г. №02-51, а также иными нормативными актами, регламентирующими депозитарные операции с государственными ценными бумагами.

5.2. После заключения банком генерального кредитного договора банк дает поручение “депо” Депозитарию на перевод необходимого количества государственных ценных бумаг, которые могут выступать обеспечением кредитов Банка России (удовлетворяющих требованиям, указанным в пункте2.3 настоящего Положения), из Основного раздела в раздел “Блокировано Банком России”, открытый на счете депо банка в Депозитарии.

5.3. Государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе “Блокировано Банком России” счета депо банка, являются обеспечением внутридневных кредитов.

5.4. Под каждый предоставляемый банку ломбардный кредит и/или кредит “овернайт” Депозитарий на основании поручения “депо” Банка России открывает соответствующий залоговый раздел на счете депо банка и переводит в залог необходимое количество государственных ценных бумаг из раздела “Блокировано Банком России” в специально открытый на счете депо банка залоговый раздел:

а) “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” при предоставлении ломбардного кредита

б) “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” при предоставлении кредита “овернайт”.

5.5. После принятия от банка заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе (вдень проведения аукциона) Банк России дает поручение “депо” Депозитарию на открытие раздела “Блокировано под кредитный аукцион Банка России” на счете депо банка и о переводе в него необходимого количества государственных ценных бумаг из раздела “Блокировано Банком России”.

В случае предоставления кредита банку по результатам ломбардного кредитного аукциона Банк России дает поручение “депо” Депозитарию на открытие раздела “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” и переводе в него необходимого количества государственных ценных бумаг из раздела “Блокировано под кредитный аукцион Банка России”.

В случае непредоставления кредита банку по результатам ломбардного кредитного аукциона Банк России дает поручение “депо” Депозитарию о переводе всех государственных ценных бумаг из раздела “Блокировано под кредитный аукцион Банка России” в раздел “Блокировано Банком России” и о закрытии раздела “Блокировано под кредитный аукцион Банка России” на счете депо банка.

5.6. Выбор конкретных видов, а внутри вида— конкретных выпусков государственных ценных бумаг для их перевода из раздела “Блокировано Банком России” в раздел “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано под кредитный аукцион Банка России” или “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” счета депо банка производится уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России самостоятельно. Залоговый портфель государственных ценных бумаг¹⁷, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по принципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе “Блокировано Банком России”, имеющих минимальный срок до погашения, а в случае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости государственных ценных бумаг.

5.7. При своевременном погашении банком задолженности по кредиту Банка России и уплате процентов по нему не позднее следующего рабочего дня Банк России подготавливает и направляет Депозитарию поручения “депо” на перевод государственных ценных бумаг соответственно из раздела “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” или “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” в раздел “Блокировано Банком России” или в Основной раздел счета депо банка (на основании заявления банка¹⁸ по форме Приложения10 к настоящему Положению)¹⁹ и о закрытии соответствующих залоговых разделов на счете депо банка.

5.8. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств перед Банком России по возврату полученного кредита и/или уплате процентов по нему Банк России дает поручение “депо” Депозитарию о переводе всех государственных ценных бумаг, учитываемых в разделах “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” или “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” соответственно, в разделы “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России” или “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” и о закрытии разделов “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” или “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” на счете депо банка.

Банк России выставляет государственные ценные бумаги, переведенные в разделы “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России” или “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России”, на продажу в порядке, указанном в Разделе3 настоящего Положения. После реализации залога (либо при переводе бумаг в Основной раздел счета депо банка в установленном настоящим Положением порядке) разделы “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России” или “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” счета депо банка закрываются.

5.9. Втот рабочий день, когда в разделе “Блокировано Банком России” счетов депо банков учитываются государственные ценные бумаги, срок погашения которых наступает ранее чем через 11календарных дней начиная со следующего рабочего дня, уполномоченное подразделение Банка России направляет в Депозитарий поручения “депо” на перевод таких бумаг из раздела “Блокировано Банком России” в Основной раздел счетов депо банков.

5.10. Влюбой рабочий день банк вправе обратиться с заявлением (составленным в электронной форме либо на бумажном носителе) по форме Приложения10 к настоящему Положению²⁰ в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России о переводе части или всех государственных ценных бумаг (свободных от блокировки по предоставленному внутридневному кредиту) из раздела “Блокировано Банком России” в Основной раздел счета депо банка.

5.11. Банк ведет депозитарный учет заложенных государственных ценных бумаг в разделе “Блокировано под кредитный аукцион Банка России” своего счета депо по каждой заявке в разделах “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” либо “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” своего счета депо— по каждому Извещению.

Банк России является оператором указанных выше разделов, а также раздела “Блокировано Банком России” счетов депо банков²¹.

5.12. Банки получают отчеты о состоянии разделов, оператором которых является Банк России, своих счетов депо из Депозитария в порядке, определенном депозитарным договором.

5.13. Процедура подготовки и направления Депозитарию поручений “депо” Банка России определена Регламентом (Приложение6 к настоящему Положению).

6.1. Порядок бухгалтерского и депозитарного учета операций банков, связанных с получением и погашением кредитов Банка России, изложен в Приложении11 к настоящему Положению.

6.2. Нормативные акты Банка России, устанавливающие правила, формы, сроки и стандарты осуществления расчетов, действуют в части, не противоречащей Положению о порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг.

6.3. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию в “Вестнике Банка России” и вводится в действие поэтапно по мере готовности региональных расчетных подразделений Банка России на основании Приказов Банка России.

6.4. Уполномоченным учреждениям Банка России довести до кредитных организаций Положение о порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг.

* Справочное издание. Ссылка на настоящую публикацию как на официальную публикацию нормативного акта Банка России не допускается.

1 Далее по тексту— кредиты Банка России.

2 Определение и характеристика деятельности расчетных небанковских кредитных организаций даны в Положении Банка России “Опруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации” от 8.09.97 №516.

4 Здесь и далее по тексту под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные подразделения (ГРКЦ, РКЦ). Уполномоченные подразделения Банка России назначаются распорядительным документом Банка России.

5 Вотдельных случаях Банк России вправе принять решение о перечислении суммы кредита Банка России на корреспондентский субсчет филиала того банка, с которым заключен генеральный договор и/или о разрешении внутридневного дебетового сальдо по корреспондентскому субсчету филиала такого банка в установленном Банком России порядке (при наличии письменного ходатайства банка и заключения соответствующего дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору).

6 Указанные документы должны быть подписаны должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

7 Банк России является оператором разделов “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” счета депо Банка в период времени, не связанный с проведением торгов и осуществлением расчетов.

8 Далее по тексту— ОРЦБ.

9Под кустовыми уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются уполномоченные учреждения Банка России, которые организуют работу по предоставлению кредитов Банка России банкам не только своего региона, но и банкам прикрепленных регионов.

10 Вподсчет фактического числа календарных дней, в течение которых Банк пользовался кредитом Банка России, включаются установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации.

11 День (дата) зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

12 День (дата), являющийся(аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный(ая) в Извещении (заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п.4.1.6 настоящего Положения), не учитывается при расчете суммы пени.

13 Отсчет ведется начиная со дня первой торговой сессии на ОРЦБ после дня отнесения ссудной задолженности по кредиту Банка России на счета по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу и просроченных процентов (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг).

14 К случаям признания торгов несостоявшимися относятся:

—признание торгов несостоявшимися в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций от 15.06.95 №02-125 с учетом изменений и дополнений (пункт4.28)

—невозможность реализации всех или части заложенных ценных бумаг в срок, установленный в Договоре, на ценовых условиях, предусмотренных для реализации заложенных ценных бумаг, в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций от 15.06.95 №02-125 с учетом изменений и дополнений.

15 См.сноску6 настоящего Положения.

16 См.сноску6 настоящего Положения.

17 Государственные ценные бумаги, отобранные в обеспечение предоставляемого кредита Банка России, составляют залоговый портфель ценных бумаг.

18 См. сноску6 настоящего Положения.

19 Раздел, на который переводятся заложенные ценные бумаги после погашения ломбардного кредита или кредита “овернайт” Банка России, может быть указан: а) в генеральном кредитном договоре б) в заявлении/заявке банка на получение ломбардного кредита в) в заявлении банка по форме Приложения10 к настоящему Положению. Перевод осуществляется на раздел, который был указан в последнем сообщении Банка (по умолчанию в раздел “Блокировано Банком России”).

20 См. сноску6 настоящего Положения.

21 См. сноску7 настоящего Положения.

Приложение 1
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

Центральный Банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый “Банк России”, в лице начальника Главного управления (председателя Национального банка) Центрального банка Российской Федерации по _____

________________________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________________,

(Ф.И.О.)

действующего на основании доверенности, с одной стороны, и __________________________________________ ________________________________________________________________________________________________,

(наименование Банка)

в дальнейшем именуемый “Банк”, в лице _____________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________,

(Ф.И.О., должность)

действующего на основании ________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________,

(Устава/Доверенности)

с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1.1. Банк России предоставляет Банку __________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________________

(ломбардные кредиты, кредиты “овернайт”, внутридневные кредиты¹— нужное вписать)

в валюте Российской Федерации на условиях и в порядке, определенных Положением “Опорядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг” от “_____” _____________ 199__г. №_____ (далее— Положение), Регламентом предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг (далее— Регламент)— Приложение6 к Положению и настоящим Договором.

Кредиты Банка России (взависимости от вида и способа предоставления кредита) предоставляются на основании следующих документов:

а) настоящего Договора

б) заявления на получение ломбардного кредита (составленного по форме Приложения8 к Положению)

в) удовлетворенной/частично удовлетворенной заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе (составленной по форме Приложения9 к Положению).

Представление в Банк России заявления Банка на получение кредита “овернайт” и внутридневного кредита не требуется, эти кредиты предоставляются, если Банком выполняются все условия, установленные в п.2.5 Положения и в разделе2 настоящего Договора.

Лимит кредитования по внутридневному кредиту устанавливается в сумме _________________________________________________________________ рублей².

(сумма цифрами)(сумма прописью)

При наличии достаточного обеспечения сумма внутридневного кредита не должна превышать указанный лимит.

Лимит кредитования по кредиту “овернайт” устанавливается в сумме _________________________________________________________________________ рублей*.

(сумма цифрами)(сумма прописью)

При наличии достаточного обеспечения сумма кредита “овернайт” не должна превышать указанный лимит.

1.2. Сумма кредита, размер процентной ставки за пользование кредитом, сумма причитающихся к уплате процентов, день (дата) получения и возврата кредита, список государственных ценных бумаг, переведенных в залог под предоставленный кредит, фиксируются в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора (либо в заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п.4.1.6 Положения— далее по тексту заявление, и являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора). Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного кредита и/или кредита “овернайт”.

1.3. Днем выдачи кредита является (нужное вписать): день (дата) зачисления суммы кредита на корреспондентский счет Банка в расчетном подразделении Банка России (при предоставлении ломбардного кредита или кредита “овернайт”) момент проведения расчетным подразделением Банка России расчетного документа Банка сверх имеющихся на корреспондентском счете Банка средств (момент образования дебетового сальдо по корреспондентскому счету Банка (при предоставлении внутридневного кредита).

1.4. Документами, подтверждающими факт предоставления кредита, являются (нужное вписать):

1)при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов “овернайт”— а)выписка по корреспондентскому счету Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде, утвержденный Банком России в зависимости от технологии осуществления расчетов внутри региона), официально подтверждающая зачисление средств на корреспондентский счет Банка б)выписка по ссудному счету Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде) в)Извещение (составленное по форме Приложения5 к Положению), являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора и оформленное Банком России

2)при предоставлении внутридневных кредитов— промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (впределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита).

1.5. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему считается (нужное вписать):

1)при погашении ломбардного(ых) кредита(ов) и/или кредита “овернайт”— а)день (дата) списания денежных средств с корреспондентского счета Банка в расчетном подразделении Банка России на основании платежного поручения Банка в сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному кредиту б)либо день (дата) поступления средств от реализации (либо день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг, выручка от реализации (покупная цена) которых покрывает объем требований Банка России по предоставленному кредиту в)либо день (дата) списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения Банка на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России на сумму оставшихся непогашенными требований Банка России

2)при погашении внутридневного кредита— а)момент зачисления средств на корреспондентский счет Банка в сумме, покрывающей допущенное Банком внутридневное разрешенное дебетовое сальдо б)либо момент переоформления суммы допущенного внутридневного разрешенного дебетового сальдо в кредит “овернайт” в установленном Положением порядке (вконце операционного дня).

1.6³. Начисление процентов на сумму основного долга производится по формуле простых процентов за период фактического пользования кредитом (до даты погашения кредита и уплаты процентов по нему включительно) исходя из количества календарных дней в году (365 или 366дней соответственно)⁴. Проценты начисляются на остаток средств на ссудном счете на начало операционного дня⁵.

Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится, за право пользования внутридневными кредитами взимается плата в установленном Банком России размере. Взыскание с Банка платы за право пользования внутридневными кредитами осуществляется в порядке, установленном пунктом4.3.4 Положения.

1.7⁶. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по настоящему Договору и соответствующему Извещению/заявлению ссудная задолженность по кредитам Банка России в конце рабочего дня (являющегося датой погашения обязательств по кредиту в соответствии с Извещением/заявлением) переносится на счета по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу и по просроченным процентам.

При невосполнении Банком недостатка средств на своем корреспондентском счете в расчетном подразделении Банка России до завершения расчетов текущего дня уполномоченное подразделение Банка России переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо в кредит “овернайт” в установленном в Разделе4.2 Положения порядке (при этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются).

2.1. Банк России предоставляет Банку кредиты под залог (блокировку) государственных ценных бумаг, включенных в Ломбардный список, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором.

В случае, если в период пользования кредитом Банка России уполномоченным государственным органом выносится постановление (определение) об аресте денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах) Банка в расчетных подразделениях Банка России, последний вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита. Вслучае невыполнения Банком указанного требования в течение следующего рабочего дня Банк России приступает к осуществлению действий, предусмотренных в разделе3 Положения.

При аресте ценных бумаг, принадлежащих Банку и находящихся в залоге у Банка России на разделах счета депо Банка, оператором которых является Банк России, Банк в течение 3рабочих дней обязан произвести замену предмета залога на иное ликвидное имущество, перечень которого утверждается Советом директоров Банка России. Вслучае невыполнения Банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита и списать денежные средства в погашение всей суммы требований Банка России по кредиту с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения Банка на основании инкассового поручения, выписываемого уполномоченным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством.

2.2. Одним из основных условий предоставления кредитов Банка России является предварительное блокирование Банком государственных ценных бумаг (отвечающих требованиям пункта2.3 Положения) в разделе “Блокировано Банком России” счета депо Банка в уполномоченном Депозитарии, при этом Банк остается собственником заблокированных на указанном разделе счета депо Банка ценных бумаг.

Рыночная стоимость государственных ценных бумаг (учитываемых в разделе “Блокировано Банком России” счета депо Банка), скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент Банка России, является максимально возможной величиной (суммой) кредита(ов) (сучетом начисляемых процентов по кредиту(ам), которую Банк может получить у Банка России, если Банком выполняются условия, указанные в пункте 2.5. Положения.

Банк самостоятельно определяет количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию, в целях получения при необходимости кредитов Банка России в порядке, определенном Положением.

В любой рабочий день Банк вправе обратиться с заявлением (составленным в электронной форме либо на бумажном носителе) по форме Приложения10 к Положению в Банк России о переводе части или всех государственных ценных бумаг (свободных от блокировки под внутридневной кредит⁷) из раздела “Блокировано Банком России” в Основной раздел счета депо Банка (всоответствии с Регламентом).

В любой рабочий день Банк России самостоятельно подготавливает и направляет поручение “депо” в Депозитарий на перевод части или всех заблокированных государственных ценных бумаг из раздела “Блокировано Банком России” в Основной раздел счета депо Банка, срок погашения которых наступает ранее чем через 11календарных дней начиная со следующего рабочего дня (всоответствии с Регламентом).

2.3⁸. Банк России предоставляет Банку кредиты на следующие сроки:

1)кредит “овернайт” в конце рабочего дня— на число календарных дней от начала проведения кредитной операции (дата зачисления денежных средств на корреспондентский счет Банка) до ее завершения (дата погашения кредита и уплаты процентов по нему)

2)ломбардный кредит— на сроки, устанавливаемые Банком России

3)внутридневной кредит— в течение операционного дня.

2.4⁹. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных Положением, Банк может получать несколько видов кредитов в один день, в том числе получить (нужное вписать) несколько ломбардных кредитов на различные и одинаковые сроки и/или несколько внутридневных кредитов.

Банк имеет право на получение очередной суммы кредита “овернайт”, если Банком выполняются условия, указанные в пункте2.5 Положения.

2.5. Размер процентных ставок по кредитам устанавливается Банком России, указывается в Извещении/заявлении, не подлежит изменению и действует до даты возврата Банком ссудной задолженности.

2.6¹⁰. Досрочное погашение ломбардных кредитов не допускается.

3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные Положением и Регламентом, настоящим Договором, другими нормативными актами, регулирующими обращение государственных ценных бумаг, предварительно заблокированных или заложенных на соответствующих разделах счета депо Банка.

3.2. Банк обязуется:

3.2.1¹¹. Погашать полученный кредит (ломбардный кредит и/или кредит “овернайт”) и уплачивать проценты по нему в срок, указанный в Извещении/заявлении, на счета уполномоченного учреждения Банка России в расчетном подразделении Банка России __________________________________________ (наименование расчетного подразделения), номера которых указаны в Извещении/заявлении.

3.2.2. Соблюдать очередность удовлетворения требований Банка России по предоставленному кредиту: в первую очередь Банк должен уплатить проценты за пользование кредитом, затем погасить сумму основного долга по кредиту.

3.2.3. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком обязательств по возврату кредита Банка России (кроме уплаты процентов за фактическое количество дней пользования кредитом) уплачивать пеню, начисляемую на сумму просроченного основного долга. Пеня начисляется на остаток по счету по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки (до дня удовлетворения всех требований Банка России включительно)¹². Пеня начисляется в размере 0,3ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366 соответственно).

Сумма пени уплачивается Банком на счет уполномоченного учреждения Банка России, открытый в __________________________________________.

(указать расчетное подразделение Банка России)

3.2.4. Не менее чем за 30календарных дней оповещать (вписьменной форме) Банк России о планируемом изменении своих реквизитов.

3.2.5. Документы на получение кредита Банка России, на основании которых Банк России подготавливает поручения “депо” на осуществление депозитарных переводов (нужное вписать): заявление на получение ломбардного кредита, заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявление на перевод ценных бумаг по разделам счета депо Банка и другие должны быть подписаны должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в Банке России.

3.3. Банк России обязуется:

если Банк соблюдает условия, указанные в п.2.5 Положения:

3.3.1. Выполнять условия предоставления_______________________________________________________

(ломбардного кредита, кредита “овернайт”, внутридневного кредита— нужное вписать)

3.3.2¹³. Перечислять на корреспондентский счет Банка №__________________ в расчетном подразделении Банка России ________________________________________________________________

(наименование расчетного подразделения)

запрашиваемую (максимально возможную) сумму кредита (согласно заявлению Банка на получение ломбардного кредита либо заявки Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе и/или имеющейся у Банка потребности в получении кредита “овернайт”— ненужное исключить) при наличии государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе “Блокировано Банком России” счета депо Банка в Депозитарии в размере, достаточном для его обеспечения в соответствии с условиями Банка России.

3.3.3. Соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям Банка России и Банка.

3.3.4. Давать распоряжения Депозитарию (подготавливать поручения “депо”) по разделам, оператором которых является Банк России на основании Депозитарного договора, заключенного Банком с Депозитарием (ненужное исключить): “Блокировано Банком России”, “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”, “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано под кредитный аукцион Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” счета депо Банка, связанные только с переводом заблокированных либо заложенных ценных бумаг из одного раздела в другой раздел и наоборот, или с реализацией заложенных ценных бумаг, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по настоящему Договору, либо переводом ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка, если срок погашения ценных бумаг наступает ранее чем через 11календарных дней начиная со следующего рабочего дня в соответствии с п.2.2 настоящего Договора, а также переводом ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка на основании заявления Банка (Приложение10 к Положению) либо по другим основаниям, указанным в Положении.

4.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств, предусмотренных настоящим Договором, стороны заключают настоящее соглашение о залоге (о блокировке)¹⁴ государственных ценных бумаг, входящих в Ломбардный список.

4.2. Кредиты Банка России предоставляются под обеспечение принятых в залог государственных ценных бумаг, числящихся в разделе (ненужное исключить): “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” счета депо Банка №_________________ (указывается №счета депо Банка) в Депозитарии _________________________________ (указывается наименование Депозитария).

4.3. Выбор конкретных видов, а внутри вида— конкретных выпусков государственных ценных бумаг производится Банком России самостоятельно. Залоговый портфель государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по принципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе “Блокировано Банком России”, имеющих минимальный срок до погашения. Вслучае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости государственных ценных бумаг¹⁵. Перевод ценных бумаг из раздела “Блокировано Банком России” в открываемый раздел (ненужное исключить): “Блокировано под кредитный аукцион Банка России”, “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” или “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” счета депо Банка производится на основании поручений “депо” Депозитарию, подготовленных Банком России.

4.4. Впериод пользования кредитом Банка России заложенные Банком государственные ценные бумаги в разделе (ненужное исключить): “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” счета депо Банка остаются в собственности Банка-заемщика.

4.5. Государственные ценные бумаги, учитываемые на указанных в п.3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны отвечать требованиям, предусмотренным в пункте2.3 Положения.

4.6. Депозитарные переводы ценных бумаг между указанными в п.3.3.4 настоящего Договора разделами, а также из раздела “Блокировано Банком России” в Основной раздел счета депо Банка производятся только на основании поручений “депо” Депозитарию, подготовленных Банком России.

4.7. Ценные бумаги, заблокированные в разделе “Блокировано Банком России” либо переведенные в залог в раздел (ненужное исключить): “Блокировано под кредитный аукцион Банка России”, “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” счета депо Банка, в депозитарном учете учитываются в штуках и в тех единицах, в которых определен номинал ценных бумаг данного выпуска.

4.8. При надлежащем исполнении Банком обязательств по настоящему Договору Банк России не позднее следующего рабочего дня подготавливает поручение “депо”, на основании которого осуществляется перевод государственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить): “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” или “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” в раздел “Блокировано Банком России” счета депо Банка №_______________ (указывается №счета депо Банка) в Депозитарии __________________ (наименование Депозитария) либо на Основной раздел ________________________ (указывается №Основного раздела счета депо Банка) счета депо Банка— на основании заявления Банка (Приложение10 к Положению).

4.9. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге государственных ценных бумаг, переданных в обеспечение обязательств Банка по настоящему Договору.

4.10. Право на получение доходов по заблокированным либо заложенным государственным ценным бумагам, учитываемым в указанных в п.3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, принадлежит Банку.

4.11. Стороны не обязаны страховать государственные ценные бумаги, переданные в залог в качестве обеспечения кредитов Банка России.

4.12. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по настоящему Договору (на следующий рабочий день после наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении/заявлении) Банк России имеет право реализовать все или часть заложенных под этот кредит ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России (Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида— конкретных выпусков заложенных ценных бумаг), без обращения в суд в порядке, указанном в п.4.15 настоящего Договора. Банк России также вправе производить списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения Банка на основании инкассовых поручений, выписываемых уполномоченным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством, в погашение суммы требований Банка России. Сумма требований Банка России определяется по состоянию на начало операционного дня.

Банк России производит реализацию заложенных государственных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг) после дня наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении/заявлении.

4.13. Вобъем требований Банка России по предоставленному кредиту включаются сумма начисленных процентов по кредиту и сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), начисляемой за каждый день просрочки возврата кредита (на сумму просроченного основного долга по кредиту), а также расходы Банка России, связанные с реализацией заложенных государственных ценных бумаг.

4.14. За счет выручки от реализации залога в первую очередь возмещаются расходы, связанные с реализацией заложенных государственных ценных бумаг, затем задолженность Банка по процентам и кредиту, в последнюю очередь— причитающаяся сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее) исполнение обязательств по настоящему Договору.

4.15. Для реализации заложенных ценных бумаг Банк России не позднее следующего рабочего дня после наступления срока погашения задолженности по кредиту и уплаты процентов по нему (указанному в Извещении/заявлении):

1)переводит все заложенные ценные бумаги из раздела (ненужное исключить): “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” в раздел “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” счета депо Банка №________ (указывается №счета депо Банка) Депозитария ___________________ (указывается наименование Депозитария), с которого заложенные ценные бумаги продаются с публичных торгов на ОРЦБ в установленном порядке

2)выставляет заявки на продажу заложенных ценных бумаг в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг)

3)вырученные средства Банк России направляет на удовлетворение своих требований, включая расходы по реализации заложенных ценных бумаг Банка, погашение задолженности Банка России по процентам и основному долгу по кредиту, а также причитающуюся сумму пени.

Реализация заложенных государственных ценных бумаг производится в порядке, установленном Положением и нормативными актами, регламентирующими процедуру обслуживания и обращения указанных государственных ценных бумаг¹⁶.

4.16.

4.17. Втом случае, если выручка, полученная от реализации заложенных ценных бумаг, превышает сумму, направленную на удовлетворение всех требований Банка России по настоящему Договору, разница перечисляется Банком России на корреспондентский счет Банка №______ в расчетном подразделении Банка России _____________________________________ не позднее следующего рабочего дня после погашения

(наименование расчетного подразделения)

требований Банка России по просроченному кредиту на основании мемориального ордера Банка России.

4.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после проведения торговой сессии на ОРЦБ и реализации всех либо части заложенных государственных ценных бумаг, Банк России направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения7 к Положению для осуществления Банком соответствующих бухгалтерских проводок у себя в балансе.

4.19. Вслучае, если Банк-должник после установленного срока исполнил свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов по нему (т.е. на основании платежного поручения Банка-должника и/или инкассового поручения Банка России произведено списание денежных средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка в расчетных подразделениях Банка России) и/или уполномоченное подразделение Банка России в установленном порядке реализовало или приобрело все или часть заложенных под этот кредит ценных бумаг, то не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет Банка-должника и прекращается дальнейшая реализация заложенных ценных бумаг. Вэтом случае в течение двух рабочих дней уполномоченное подразделение Банка России дает поручение “депо” Депозитарию на перевод нереализованных государственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить): “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”/“Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” в Основной раздел счета депо Банка.

4.20. Банк соглашается с тем, что в случае признания несостоявшейся четвертой торговой сессии, в течение которой реализуются заложенные ценные бумаги, Банк России имеет право приобрести у Банка заложенные последним по настоящему Договору ценные бумаги по средневзвешенной цене (сложившейся по итогам четвертой торговой сессии) в порядке, предусмотренном Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций.

К случаям признания торгов несостоявшимися в целях настоящего Договора относятся:

—признание торгов несостоявшимися в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций от 15.06.95 №02-125 с учетом изменений и дополнений (пункт4.28)

—невозможность реализации всех или части заложенных ценных бумаг в срок, установленный в Договоре на ценовых условиях, предусмотренных для реализации заложенных ценных бумаг в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций.

При этом Банк России имеет право приобрести все или часть заложенных ценных бумаг, находящихся в разделах “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России” и/или “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” счета депо Банка №_______ (указывается №счета депо Банка) в Депозитарии _______________________________________ (наименование Депозитария).

При этом Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида— конкретных выпусков оставшихся нереализованными заложенных ценных бумаг.

В случае, если Банк России реализовал или приобрел только часть заложенных ценных бумаг, то в течение двух рабочих дней после удовлетворения всей суммы требований Банка России уполномоченное подразделение Банка России направляет поручение “депо” Депозитарию на перевод оставшейся части залога соответственно из раздела (ненужное исключить) “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”/“Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России”/ в Основной раздел счета депо банка.

4.21. Стороны соглашаются с зачетом требований Банка России к Банку по настоящему Договору и соответствующему Извещению в счет покупной цены заложенных ценных бумаг по заключенной в соответствии с п.4.20 настоящего Договора сделке купли-продажи. Зачет осуществляется в день исполнения указанной в п.4.20 сделки купли-продажи.

В случае, если покупная цена за приобретенные в соответствии с п.4.20 настоящего Договора ценных бумаг превышает объем требований Банка России к Банку по настоящему Договору, Банк России перечисляет незачтенную часть покупной цены Банку в том же порядке, который установлен в п.4.17 настоящего Договора.

4.22. Осуществление зачета в соответствии с п.4.21 прекращает обязательства Банка по просроченному кредиту Банка России. Проценты за пользование Банком кредитом Банка России и пеня за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком своих обязательств по настоящему Договору (соответствующему Извещению/заявлению) начисляются до даты приобретения Банком России заложенных ценных бумаг включительно.

В случае, если в результате осуществления зачета в соответствии с п.4.21 настоящего Договора часть требований Банка России по просроченному кредиту осталась неудовлетворенной, последний продолжает действовать в отношении части суммы основного долга, процентов и пени, начисляемых на оставшуюся просроченную задолженность по основному долгу до дня ее возврата включительно.

4.23. Не позднее дня, следующего за днем осуществления зачета в соответствии с п.4.21 настоящего Договора, Банк России направляет Банку Уведомление (по форме Приложения7 к Положению), содержащее расчет требований Банка России по настоящему Договору и Извещению/заявлению, а также стоимостную оценку ценных бумаг, приобретенных по указанной сделке, основанную на средневзвешенной цене, по которой они были приобретены Банком России, и уведомляет Банк о прекращении обязательств Банка по просроченному кредиту Банка России или о части суммы долга, в отношении которой они продолжают действовать.

4.24. Днем прекращения обязательств по предоставленному кредиту, вытекающих из настоящего Договора и Извещения/заявления, является день (дата) получения Банком России выручки от реализации (день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг в сумме, покрывающей объем всех требований Банка России, либо день (дата) списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) банка в расчетных подразделениях Банка России в сумме, покрывающей объем непогашенных требований Банка России.

5.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока.

5.2. Обязательства Банка России по предоставлению кредита Банка России возникают с того дня, когда Банк, соблюдающий все условия, указанные в п.2.5 Положения, переведет в раздел “Блокировано Банком России” счета депо Банка в Депозитарии государственные ценные бумаги (включенные в Ломбардный список либо принимаемые в залог по решению Совета директоров Банка России).

5.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку очередной суммы кредита Банка России приостанавливаются с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий, указанных в п.2.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов с того рабочего дня (стого момента времени), когда Банком России получено документальное подтверждение об устранении Банком установленных нарушений.

6.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему Договору, которое является неотъемлемой частью настоящего Договора.

6.2. При намерении одной из сторон расторгнуть настоящий Договор инициативная сторона должна уведомить другую сторону о предстоящем расторжении настоящего Договора не менее чем за 30календарных дней до даты расторжения настоящего Договора. Расторжение настоящего Договора производится в порядке, установленном Регламентом.

6.3. Банк России вправе расторгнуть настоящий Договор при несоблюдении Банком условий настоящего Договора.

6.4. Все вытекающие из настоящего Договора обязательства прекращаются по обоюдному согласию сторон по истечении 10календарных дней после осуществления всех взаиморасчетов.

7.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров.

7.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном действующим законодательством.

8.1. Настоящий Договор составлен в 3экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из __________страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей сторон. Один экземпляр передается Банку, два других остаются у Банка России.

8.2. Юридические адреса и реквизиты сторон:

Банк России ________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________

Банк_______________________________________________________________________________________

(почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер Банка, корреспондентский счет №,

___________________________________________________________________________________________

БИК №, счет депо №, раздел “Блокировано Банком России” №, Основной раздел №, код

___________________________________________________________________________________________

дилера/инвестора, наименование уполномоченного Депозитария и др. реквизиты Банка)

Подпись уполномоченногоПодпись уполномоченного

должностного лица Банка Россиидолжностного лица Банка

(Ф.И.О.)(должность, Ф.И.О.) _____________________________________________________ Главный бухгалтерГлавный бухгалтер Банка

(Ф.И.О.)(Ф.И.О.) _____________________________________________________

М.П.М.П.

1 Заключение генерального кредитного договора на предоставление внутридневного кредита одновременно требует заключения генерального кредитного договора на предоставление кредита “овернайт”.

2 Заполняется при условии установления Банком России лимита конкретному Банку.

3 Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см.пункт1.1 настоящего Договора).

4 Вподсчет фактического числа календарных дней, в течение которых Банк пользовался кредитом Банка России, включаются установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации.

5 День (дата) зачисления денежных средств на корреспондентский счет Банка не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

6 Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см.пункт1.1 настоящего Договора).

7 Здесь— если предоставление Банку внутридневного кредита предусмотрено настоящим Договором.

8 По пункту2.3 вписываются либо три подпункта: 1), 2) и 3), либо один подпункт 2), либо подпункты 1) и 3)— в зависимости от видов предоставляемых Банку кредитов Банка России.

9 Указанный пункт Договора заполняется при условии предоставления Банку внутридневного кредита, и/или однодневного расчетного кредита, и/или ломбардного кредита.

10 Указанный пункт Договора заполняется, если предоставление Банку ломбардного кредита предусмотрено настоящим Договором.

11 Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см.пункт1.1 настоящего Договора).

12 День (дата), являющийся(аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный(ая) в Извещении/заявлении, не учитывается при расчете суммы пени.

13 Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см.пункт1.1 настоящего Договора).

14 При предоставлении внутридневных кредитов обеспечением являются заблокированные государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе “Блокировано Банком России” счета депо Банка.

15 Указанное должно быть записано в соответствующих депозитарных договорах, заключенных между Банком России и Депозитарием, Банком и Депозитарием.

16 Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ производится путем заключения сделок купли-продажи заложенных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России.

Приложение 1д
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

ПРОЦЕДУРА ПОЛУЧЕНИЯ СТАТУСА УПОЛНОМОЧЕННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ

1.1.Депозитарное обслуживание залоговых обременений прав на государственные ценные бумаги при осуществлении операций кредитования Банком России банков осуществляется— для банков-инвесторов Дилерами на рынке государственных ценных бумаг, обслуживающими банки-инвесторы и получившими статус уполномоченного Депозитария, для банков-дилеров Депозитарием Московской Межбанковской Валютной Биржи/Национальным Депозитарным Центром при наличии в договоре с Банком России о выполнении функций Дилера следующих условий:

а) обязанности Банка России осуществлять официальное опубликование Ломбардного списка

б) обязанности Депозитария осуществлять депозитарные переводы, связанные с залоговыми обременениями прав на государственные ценные бумаги, включенные в Ломбардный список, в соответствии с настоящим Положением

в) обязанности Депозитария представлять банку-депоненту, а также Банку России отчеты по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк России.

1.2.Для получения статуса Депозитария организация должна представить в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России следующие документы:

а) заявление на получение статуса Депозитария (по форме Приложения2 к Положению)

б) список банков, открывших счет депо в данном Депозитарии с указанием реквизитов их счетов депо (по форме Приложения3 к Положению)

в) копию лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на право ведения депозитарной деятельности.

1.3.Дилеры/банки-инвесторы имеют право осуществлять депозитарные операции с государственными ценными бумагами по кредитным операциям банков с Банком России после подписания соответствующего дополнительного соглашения к депозитарному договору с Депозитарием и оформления других необходимых документов.

1.4.Банк России рассматривает заявку организации на получение статуса Депозитария в срок, не превышающий 30календарных дней со дня подачи заявки, и заключает либо отказывает в заключении указанного соглашения.

Приложение 2
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

(на бланке организации) В Уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России

(наименование организации)

просит рассмотреть возможность заключения дополнительного соглашения к Договору от “_____” ____________ 199__г. №______ о депозитарном учете залоговых обременений прав на государственные ценные бумаги, принимаемые Банком России в качестве обеспечения предоставляемых кредитов.

Руководитель
организации(подпись)Ф.И.О.

М.П.

Приложение 3
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

Перечень Банков, открывших счета депо в Депозитарии
________________________________________________ по состоянию на “_____” ____________ 199__г.

(наименование организации)

Руководитель
организации(подпись)Ф.И.О.

М.П.

Приложение 5
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

(Настоящее Извещение заполняется в трех экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и является неотъемлемой частью генерального кредитного договора)

(Заполняется уполномоченным учреждением Банка России)

(наименование Банка-заемщика и его регистрационный номер)

в соответствии с Заявлением на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке/Заявкой на участие в ломбардном кредитном аукционе от “___” __________________________г. №___________, генеральным кредитным договором на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) государственных ценных бумаг от “___” _____________________________г. №___________ (далее — генеральный кредитный договор) и Положением Банка России “Опорядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг” от 6марта 1998г. №19-П (далее — Положение), “___” _______________г. предоставлен ломбардный кредит/кредит овернайт в сумме ______________________________________________ ___________________________________________ рублей

(сумма цифрами)(сумма прописью)

на срок________ календарных дня(ей) под ________ процентов(а) годовых.

Сумма кредита перечислена на корреспондентский счет Банка №______________________________________ в расчетном подразделении Банка России _____________________________________________________.

(БИК расчетного подразделения Банка России)

В обеспечение предоставленного кредита Банком России осуществлен депозитарный перевод государственных ценных бумаг в соответствующий залоговый раздел счета депо Банка согласно Приложению1 кнастоящему Извещению.

Банк обязан погасить задолженность по кредиту и процентам по нему в установленной Банком России очередности удовлетворения требований по кредиту Банка России “___” _______________г.

на общую сумму _______________________________________________________________ рублей, в том числе

(сумма цифрами)(сумма прописью)

сумма основного долга _____________________________________________________________________ рублей

(сумма цифрами)(сумма прописью)

сумма процентов _________________________________________________________________________ рублей.

(сумма цифрами)(сумма прописью)

Исполнение обязательств по настоящему Извещению осуществляется на основании платежных поручений кредитной организации путем списания с ее корреспондентского счета суммы задолженности по кредиту и суммы процентов за пользование кредитом и зачисления их на следующие счета:

При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком своих обязательств по погашению кредита и уплате процентов по нему Банк России осуществляет действия, предусмотренные генеральным кредитным договором и Положением.

Сумма пеней уплачивается Банком на счет Банка России №________, открытый в _________________________.

(БИК уполномоченного
учреждения Банка России) Уполномоченное должностное лицо
уполномоченного учреждения Банка России(подпись)Ф.И.О.

Главный бухгалтер(подпись)Ф.И.О.

М.П.

Приложение 1
к Извещению

Список государственных ценных бумаг, переведенных в раздел “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”/“Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России” (ненужное зачеркнуть) №_____________

счета депо Банка ____________________________________________(название Банка) №_____________________

в Депозитарии________________________________ (наименование Депозитария), в обеспечение предоставленного кредита________________________________________________.

(ломбардного кредита/кредита овернайт— нужное вписать)

Уполномоченное должностное лицо
уполномоченного учреждения Банка России(подпись)Ф.И.О.

i Извещение оформляется по каждому выданному ломбардному кредиту и кредиту овернайт.

Приложение 6
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

А.1. Влюбой рабочий день Банк, имеющий намерение пользоваться только ломбардными кредитами и/или кредитами “овернайт” и внутридневными кредитами и/или только кредитами “овернайт”, обращается в Экономическое управление (отдел)³ Главного управления (Национального банка) Центрального банка Российской Федерации (далее— ГУ(НБ) ЦБРФ), в котором он обслуживается, с предложением заключить генеральный кредитный договор. Одновременно с этим Банк приносит в ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ*:

а)копию отчета по счету депо Банка на последнюю отчетную дату из Депозитария о количестве принадлежащих Банку на праве собственности и не обремененных другими обязательствами Банка государственных ценных бумаг (по их видам, а внутри вида— по сериям)

b)копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору (втрех экземплярах):

1) об открытии раздела “Блокировано Банком России” на счете депо Банка и о праве Банка России присвоить полный номер этому разделу счета депо Банка

2) о праве Банка России открывать и присваивать номера следующим разделам на счете депо Банка:

— “Блокировано под кредитный аукцион Банка России”, “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России” (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение ломбардных кредитов)

— “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение кредитов “овернайт”)

3) о назначении Банка России оператором разделов счета депо Банка⁵, указанных в подпунктах1)—2) пунктаb)

4)о праве Банка России закрывать разделы счета депо Банка, указанные в подпунктах1)—2) пунктаb).

В Дополнительном соглашении к Депозитарному договору должен быть указан депозитарный код типа раздела “Блокировано Банком России”, используемый при формировании номера раздела “Блокировано Банком России”

с)подписанное Банком Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета (втрех экземплярах). Указанное Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета, а также Дополнительные соглашения к Договорам корреспондентских субсчетов Банка, информация о заключении которых получена ГУ(НБ) ЦБРФ в установленном Банком России порядке, должны содержать следующие условия:

1)о предоставлении Банку России права на списание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка в расчетных подразделениях Банка России денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным кредитам без распоряжения Банка— владельца корреспондентского счета корреспондентского(их) субсчета(ов) на основании инкассового поручения, подготавливаемого расчетным подразделением ГУ(НБ) ЦБРФ/ОПЕРУ-1 при Банке России, в порядке очередности, установленной законодательством

2)о предоставлении Банку России права на списание суммы платы за право пользования внутридневными кредитами без распоряжения Банка— владельца корреспондентского счета на основании инкассового поручения, подготавливаемого ГУ(НБ) ЦБРФ, в порядке очередности, установленной законодательством (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение внутридневного кредита)

3)о проведении в течение дня списания средств с корреспондентского счета Банка по расчетным документам сверх имеющихся на нем средств (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение внутридневного кредита).

А.2.До заключения генерального кредитного договора ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ осуществляет следующие действия:

а)предоставляет Банку типовую форму генерального кредитного договора для заполнения и оформления (втрех экземплярах, по заполнении со стороны Банка России имеющих одинаковую юридическую силу)

b)проверяет соответствие Банка критериям, указанным в п.2.5 (подпункт4) б), в) Положения.

После представления Банком в ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ подписанного со своей стороны генерального кредитного договора (втрех экземплярах) и при условии, что Банк соответствует критериям, указанным в п.2.5 (подпункт4) б), в) Положения, начальник ГУ(НБ) ЦБРФ или лицо, которому передоверено право подписания кредитных договоров и договоров корреспондентского счета от имени Банка России, и Главный бухгалтер ГУ(НБ) ЦБРФ или лицо, его заменяющее (и имеющее соответствующие полномочия), подписывают со своей стороны генеральный кредитный договор и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета. Каждый из трех экземпляров подписанных со стороны Банка России генерального кредитного договора и Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета имеют одинаковую юридическую силу.

А3.

Один экземпляр подписанного генерального кредитного договора и один экземпляр Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета хранятся у Банка, два других соответственно— в уполномоченных учреждениях Банка России. Один экземпляр копии подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору хранится в ГУ ЦБРФ, второй и третий экземпляры копии направляются в уполномоченные учреждения (подразделения) Банка России.

А4. Обо всех изменениях Депозитарного договора, касающихся проведения депозитарных операций по залоговым разделам счета депо Банка, оператором которых является Банк России, Депозитарий должен уведомлять в течение трех рабочих дней уполномоченное подразделение Банка России.

А5. Банк самостоятельно определяет количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию в разделе “Блокировано Банком России” своего счета депо в целях получения при необходимости кредитов Банка России в порядке, определенном Положением, и в соответствии с заключенным генеральным кредитным договором. Для этого Банк направляет поручение “депо” в Депозитарий на перевод определенного количества ценных бумаг из Основного раздела в раздел “Блокировано Банком России” своего счета депо.

А6. Если Банк не соответствует критериям, указанным в п.2.5 (подпункт4) б), в) Положения, то Банк России:

а) не присваивает полный номер разделу “Блокировано Банком России” счета депо Банка

б) не подписывает генеральный кредитный договор и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета.

А7. Ежедневно ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ до 10.00⁶ уведомляет Банк, который не отвечает критериям п.2.5 (подпункт4) б), в) Положения, о приостановлении Банком России своих обязательств по генеральному кредитному договору.

А8. Обязательства Банка России по генеральному кредитному договору приостанавливаются с того рабочего дня (стого момента времени), когда уполномоченным учреждением Банка России получено документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий или критериев п.2.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов с того рабочего дня (стого момента времени), когда уполномоченным учреждением Банка России получено документальное подтверждение об устранении Банком установленных нарушений.

А9. Банк России вправе расторгнуть генеральный кредитный договор при несоблюдении Банком условий Положения, генерального кредитного договора, настоящего Регламента.

Процедура расторжения генерального кредитного договора

В1. За 30календарных дней (Тд—30) Банк/ГУ(НБ) ЦБРФ, подписавший генеральный кредитный договор и имеющий намерение его расторгнуть, представляет в ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ/Банк уведомление на его расторжение (форма произвольная).

В2. ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ, получив/представив уведомление на расторжение генерального кредитного договора от Банка/Банку, на следующий рабочий день передает в уполномоченное подразделение Банка России сообщение об этом с указанием даты расторжения договора (Тд+0).

В3. При соблюдении Банком критериев п.2.5 (подпункт4) б), в) Положения он имеет право получать кредиты Банка России в период до расторжения генерального кредитного договора, но с таким расчетом, чтобы сроки их погашения наступали не позднее чем за 1рабочий день до дня расторжения генерального кредитного договора (Тд—1).

В4. Накануне дня фактического расторжения с Банком генерального кредитного договора (вдень (Тд—1) производятся следующие действия:

• уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России исключает Банк, представивший/получивший уведомление на расторжение генерального кредитного договора, из списка банков— потенциальных получателей кредитов Банка России
• уполномоченное подразделение Банка России формирует и передает в Депозитарий поручения “депо” на осуществление депозитарных переводов всех государственных ценных бумаг из раздела “Блокировано Банком России” в Основной раздел и на закрытие раздела “Блокировано Банком России” счета депо Банка
• уполномоченное подразделение Банка России передает в ГУ(НБ) ЦБРФ распоряжение о расторжении генерального кредитного договора.

В5. Уполномоченное подразделение Банка России начиная с рабочего дня, предшествующего дню расторжения генерального кредитного договора (со дня (Тд—1), до дня расторжения генерального кредитного договора (Тд+0) при погашении⁷ ранее предоставленных⁸ кредитов Банка России формирует и передает в Депозитарий поручения “депо” на осуществление депозитарных переводов всех государственных ценных бумаг из разделов “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”/“Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” в Основной раздел счета депо Банка.

В6. ГУ(НБ) ЦБРФ по получении от уполномоченного подразделения Банка России распоряжения о расторжении генерального кредитного договора в тот же день (Тд+0) расторгает указанный генеральный кредитный договор (делает отметку на генеральном кредитном договоре о его расторжении).

В этот же день аналогичная отметка ставится и в тот экземпляр генерального кредитного договора, который хранится в уполномоченном подразделении Банка России.

В7. За Банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ГУ(НБ) ЦБРФ с предложением заключить новый генеральный кредитный договор при условии выполнения всех установленных условий Банка России.

ПОДПИСАНИЕ дОПОЛНИТЕЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ к Генеральному Кредитному Договору

С1. В любой рабочий день Банк, с которым заключен генеральный кредитный договор на предоставление внутридневных и кредитов “овернайт”/кредитов “овернайт”/ломбардных кредитов и имеющий намерение пользоваться ломбардными кредитами/внутридневными и кредитами “овернайт”/кредитами “овернайт”, обращается в ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ с предложением заключить Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору на предоставление ломбардных кредитов /внутридневных и кредитов “овернайт”/кредитов “овернайт”. Одновременно с этим Банк приносит в ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ (взависимости от вида кредита/видов кредитов Банка России, который/которые Банк хочет получать— ломбардные кредиты/внутридневные и кредиты “овернайт”/кредиты “овернайт”):

• подписанное Банком Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета, содержащее необходимые условия в соответствии с п.А1 настоящего Регламента (втрех экземплярах)
• копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору, содержащего необходимые условия в соответствии с п.А1 настоящего Регламента (втрех экземплярах).

С2. После представления Банком в ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ подписанного со своей стороны Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору (втрех экземплярах) начальник ГУ(НБ) ЦБРФ или лицо, которому передоверено право подписания кредитных договоров и договоров корреспондентского счета от имени Банка России, и Главный бухгалтер ГУ(НБ) ЦБРФ или лицо, его заменяющее (и имеющее соответствующие полномочия), подписывают со своей стороны Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета. Каждый из трех экземпляров, подписанных со стороны Банка России, Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору является неотъемлемой частью генерального кредитного договора и имеет одинаковую юридическую силу.

С3. Один экземпляр подписанного Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору и один экземпляр подписанного Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета хранятся у Банка, два других соответственно— в уполномоченных учреждениях Банка России.

С4. Предоставление Банку ломбардных кредитов /внутридневных и кредитов “овернайт”/кредитов “овернайт” в соответствии с Дополнительным соглашением к генеральному кредитному договору осуществляется с даты, указанной в этом Дополнительном соглашении, при условии соблюдения Банком критериев, указанных в п.2.5 (подпункт4) б), в) Положения.

ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

D1. Предоставление Банку кредитов Банка России осуществляется уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России на основании генерального кредитного договора. Инициатором осуществления операций ломбардного кредитования по фиксированной процентной ставке является Банк, проведения ломбардных кредитных аукционов, предоставления кредитов “овернайт” и внутридневных кредитов— Банк России.

D2. За право пользования внутридневным кредитом с Банка взимается плата в соответствии с пп.4.3.4 и 4.3.5 Положения.

D3. Банк получает Извещения и выписки по ссудному счету вместе с выписками по корреспондентскому счету (промежуточные выписки о состоянии корреспондентского счета Банка) в расчетном подразделении Банка России по месту ведения корреспондентского счета Банка (вРКЦ, ГРКЦ ГУ(НБ) ЦБРФ).

D4. Ломбардные кредитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г.Москва).

D5. Реализация заложенных ценных бумаг на ОРЦБ при неисполнении Банком обязательств по погашению кредита Банка России и уплате процентов по нему производится уполномоченным подразделением Банка России (г.Москва).

D6. Уполномоченное подразделение Банка России в соответствии с принятым Комитетом Банка России по денежно-кредитной политике решением о: предоставлении/изменении существующих условий предоставления внутридневных кредитов/кредитов “овернайт”/ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке за 1рабочий день (при проведении ломбардного кредитного аукциона за 2рабочих дня) до даты начала проведения операции готовит официальное сообщение о предоставлении/изменении существующих условий предоставления внутридневных кредитов/кредитов “овернайт”/ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке/проведении ломбардного кредитного аукциона для опубликования в “Вестнике Банка России”, по Рейтеру и в других средствах массовой информации.

D7. ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ в соответствии с полученным сообщением об условиях/изменении условий: предоставления внутридневных кредитов/кредитов “овернайт”/ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке за 1рабочий день (при проведении ломбардного кредитного аукциона за 2рабочих дня) до даты начала проведения операции доводят вышеуказанную информацию до банков.

1. предоставление банком россии внутридневного кредита банкам⁹

1.1. в день предоставления внутридневного кредита (То+0):

Расчетное подразделение ГУ(НБ) ЦБРФ (Региональный центр информатизации¹⁰, Межрегиональный центр информатизации при Банке России¹¹) во время проведения расчетов текущего операционного дня проводит платежи Банка, имеющего картотеку отложенных платежей текущего операционного дня и соответствующего критериям, указанным в п.2.5 (подпункт4) б), в), сверх имеющихся на корреспондентском счете Банка средств, допуская дебетовое сальдо (предоставляя ему тем самым внутридневной кредит) в пределах установленного лимита рефинансирования по данному виду кредита и достаточного обеспечения.

Документом, подтверждающим факт предоставления Банком России внутридневного кредита Банку, является промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета данного Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (впределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита).

1.1.1. Внутридневной кредит погашается в течение текущего операционного дня за счет текущих поступлений денежных средств на корреспондентский счет Банка в сумме, покрывающей допущенное Банком разрешенное внутридневное дебетовое сальдо.

1.1.2. При невосполнении Банком недостатка средств на своем корреспондентском счете до завершения расчетов текущего операционного дня расчетное подразделение ГУ(НБ) ЦБРФ (РЦИ, МЦИ) переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо в кредит “овернайт”, осуществляя действия, аналогичные указанным в п.2 настоящего Регламента (при этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются).

2. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТА “ОВЕРНАЙТ” БАНКАМ¹²

2.1. В ДЕНЬ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТА “ОВЕРНАЙТ” БАНКАМ (То+0):

2.1.1. Расчетное подразделение ГУ(НБ) ЦБРФ (РЦИ, МЦИ) во время проведения окончательных расчетов по итогам текущего операционного дня¹³ предоставляет банкам кредит “овернайт” в пределах установленного лимита рефинансирования по данному виду кредита и при наличии достаточного обеспечения путем:

1)проведения платежей Банка, имеющего картотеку отложенных платежей текущего операционного дня и соответствующего критериям, указанным в п.2.5 (подпункт4)б), в), в пределах размера залогового портфеля государственных ценных бумаг, находящихся в разделе “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”, сформированного в соответствии с Приложением4 к Положению

2)зачисления на корреспондентский счет Банка денежных средств для покрытия внутридневного разрешенного дебетового сальдо по корреспондентскому счету Банка в расчетном подразделении Банка России (переоформления внутридневного кредита в кредит “овернайт”).

2.2. НА СЛЕДУЮЩИЙ РАБОЧИЙ ДЕНЬ ПОСЛЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТА “ОВЕРНАЙТ” БАНКАМ (Тo+1).

2.2.1. До 12.00 уполномоченный сотрудник Расчетного подразделения ГУ(НБ) ЦБРФ выдает уполномоченному сотруднику Банка (под расписку) оформленные в установленном порядке документы:

1. Извещение (Приложение5 к Положению)

2. выписки по корреспондентскому и ссудному счетам данного Банка.

Факт передачи Банку Извещения фиксируется уполномоченным сотрудником Расчетного подразделения ГУ(НБ) ЦБРФ в специальном журнале.

2.2.2. Один экземпляр Извещения остается в Расчетном подразделении ГУ(НБ) ЦБРФ, второй— передается в ГУ(НБ) ЦБРФ (ОПЕРУ-1 при Банке России), третий— хранится у Банка-заемщика. Все экземпляры Извещения (оформленные в установленном порядке) имеют одинаковую юридическую силу.

2.2.3. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредита “овернайт” Банку, являются:

1) выписки по корреспондентскому и по ссудному счетам данного Банка

2) оформленное и подписанное Банком России Извещение.

2.2.4. Документами, подтверждающими факт обеспечения залогом предоставленного Банком России кредита “овернайт”, являются оформленное и подписанное со стороны Банка России Приложение1 к Извещению и отчет о состоянии разделов счета депо Банка из Депозитария¹⁴.

3. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ БАНКОМ РОССИИ ЛОМБАРДНЫХ КРЕДИТОВ БАНКАМ ПО ФИКСИРОВАННОЙ ЛОМБАРДНОЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ¹⁵

3.1. В ДЕНЬ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА (Тф—0) ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ СЛЕДУЮЩИЕ ДЕЙСТВИЯ:

3.1.1. Для получения ломбардного кредита Банк направляет в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России заявление¹⁶ на получение ломбардного кредита по форме Приложения8 к Положению (на бумажном носителе/в электронном виде) с 11.00 до 15.00. Ломбардный кредит предоставляется банкам, отвечающим критериям п.2.5 Положения (подпункт4). Заявления на получение ломбардного кредита, поступившие до 15.00, исполняются в установленном порядке в течение этого рабочего дня, заявления на получение ломбардного кредита, поступившие после 15.00, не рассматриваются и исполняются в установленном порядке на следующий рабочий день.

3.1.2. При выполнении Банком критериев п.2.5 (подпункт4) б), в) Положения и в пределах размера залогового портфеля государственных ценных бумаг, находящихся в разделе “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, сформированного в соответствии с Приложением4 к Положению, расчетное подразделение ГУ(НБ) ЦБРФ зачисляет сумму предоставляемого ломбардного кредита на корреспондентский счет Банка.

3.1.3. При недостаточности обеспечения запрашиваемой суммы ломбардного кредита уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России до 15.30 направляет сообщение Банку об отказе в предоставлении Банку ломбардного кредита (Банк вправе прислать новое заявление на предоставление ломбардного кредита в меньшем объеме или перевести недостающее количество ценных бумаг в раздел “Блокировано Банком России”).

3.2. НА СЛЕДУЮЩИЙ РАБОЧИЙ ДЕНЬ ПОСЛЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ ДЕЙСТВИЯ, АНАЛОГИЧНЫЕ ОПИСАННЫМ ВП.2.2 НАСТОЯЩЕГО РЕГЛАМЕНТА (Тф+1).

4. ПРОВЕДЕНИЕ БАНКОМ РОССИИ ЛОМБАРДНЫХ КРЕДИТНЫХ АУКЦИОНОВ¹⁷

4.1. ЗА 1 РАБОЧИЙ ДЕНЬ ДО ПРОВЕДЕНИЯ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА (Та—1) ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ СЛЕДУЮЩИЕ ДЕЙСТВИЯ:

4.1.1. Для участия в ломбардном кредитном аукционе Банк направляет в ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ до 17.00 московского времени заявку¹⁸ по форме Приложения9 к Положению (вэлектронном виде или на бумажном носителе).

4.1.2. ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ проверяет выполнение Банком критериев п.2.5 (подпункт4)б), в) Положения.

При положительном результате проверки критериев, указанных в п.2.5 (подпункт4)б), в) Положения, уполномоченное подразделение Банка России производит расчет достаточности обеспечения запрашиваемой суммы кредита в соответствии с Приложением4 к Положению.

4.1.3. При наличии необходимого обеспечения суммы ломбардного кредита Банк России допускает Банк к ломбардному кредитному аукциону.

При этом уполномоченное подразделение Банка России формирует залоговый портфель государственных ценных бумаг, подготавливает и направляет в Депозитарий поручения “депо” на открытие раздела “Блокировано под кредитный аукцион Банка России” и перевод в него ценных бумаг из раздела “Блокировано Банком России” счета депо Банка.

4.2. В ДЕНЬ ПРОВЕДЕНИЯ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА (Та+0) ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ СЛЕДУЮЩИЕ ДЕЙСТВИЯ:

4.2.1. С10.00 московского времени Комитет Банка России по денежно-кредитной политике анализирует поступившие от банков заявки и принимает окончательное решение об объеме кредита, выставленного на данный аукцион.

4.2.2. Всоответствии с принятым решением уполномоченное подразделение Банка России (г. Москва) проводит ломбардный кредитный аукцион, который должен быть завершен к 11.00 московского времени.

4.2.3. Уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени по итогам проведенного ломбардного кредитного аукциона:

1) для Банков, заявки которых удовлетворены (втом числе частично удовлетворены):

• подготавливает и направляет в Депозитарий поручения “депо” на открытие разделов “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, осуществление депозитарных переводов в них ценных бумаг (внеобходимом количестве— в связи с частичным удовлетворением заявки Банка) из раздела “Блокировано под кредитный аукцион Банка России”¹⁹ и соответственно на закрытие разделов “Блокировано под кредитный аукцион Банка России” на счетах депо банков
• передает в ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ сообщение о предоставлении ломбардного кредита банкам

2)для Банков, заявки которых не удовлетворены, подготавливает и направляет в Депозитарий поручения “депо” на осуществление депозитарных переводов ценных бумаг из разделов “Блокировано под кредитный аукцион Банка России” в разделы “Блокировано Банком России” и, соответственно, на закрытие разделов “Блокировано под кредитный аукцион Банка России” на счетах депо Банков.

4.2.4. ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ до 13.00 московского времени направляет сообщение банкам:

1)не допущенным к участию в ломбардном кредитном аукционе (невыполнение Банком критериев, указанных в п.2.5 (подпункт4) а) Положения)

2)которым отказано в предоставлении ломбардного кредита по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона.

4.2.5. Расчетное подразделение ГУ(НБ) ЦБРФ при необходимости продлевает операционный день и зачисляет сумму предоставляемого ломбардного кредита на корреспондентский счет Банка.

4.3. на следующий рабочий день после предоставления ломбардного кредита (Та+1) осуществляются действия, аналогичные описанным в п.2.2 настоящего регламента.

5. погашение банками кредитов банка россии без реализации заложенных ценныхбумаг

5.1. в день наступления срока исполнения обязательств по выданным кредитам банка россии осуществляются следующие действия (Тп+0):

5.1.1. Погашение кредита Банка России и уплата процентов по нему производятся путем направления Банком-заемщиком платежных поручений (на уплату процентов, на погашение кредита) в электронном виде/на бумажном носителе на списание средств с корреспондентского счета Банка в расчетное подразделение ГУ(НБ) ЦБРФ в течение операционного дня в интервалы времени, установленные нормативными актами Банка России. Банк обязан соблюдать очередность погашения требований Банка России, в первую очередь уплачиваются проценты по кредиту, затем— сумма основного долга по кредиту.

5.2. НА СЛЕДУЮЩИЙ РАБОЧИЙ ДЕНЬ ПОСЛЕ НАСТУПЛЕНИЯ СРОКА ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО ВЫДАННЫМ КРЕДИТАМ БАНКА РОССИИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ СЛЕДУЮЩИЕ ДЕЙСТВИЯ (Тп+1):

5.2.1. До 9.30 московского времени уполномоченное подразделение Банка России на основании информации о погашенных Банками по итогам прошедшего дня кредитах Банка России в разрезе банков:

• подготавливает и направляет в Депозитарий поручения “депо” на осуществление депозитарных переводов²⁰ заложенных под кредит государственных ценных бумаг из раздела “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”/“Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” в раздел “Блокировано Банком России” либо в Основной раздел (указывается Банком²¹) счетов депо банков и соответственно на закрытие разделов “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”/“Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” на счетах депо Банков, погасивших кредит овернайт/ломбардный кредит.

6.1. Вдень наступления установленного срока возврата выданного кредита банка россии (указанного в извещении либо в заявлении банка всоответствии с п.4.1.6 положения) осуществляются следующие действия (Тп+0).

6.1.1. Вслучае невыполнения Банком-должником обязательств перед Банком России расчетное подразделение ГУ(НБ) ЦБРФ (РЦИ, МЦИ) во время проведения окончательных расчетов производит:

• открытие программным путем счетов по учету просроченной задолженности по кредиту Банка России и просроченным процентам с присвоением им уникальных номеров
• перенос остатка ссудной задолженности на счет по учету просроченных ссуд
• отражение суммы просроченных процентов.

Оформление необходимых документов производится программным способом.

6.2. НА СЛЕДУЮЩИЙ РАБОЧИЙ ДЕНЬ ПОСЛЕ НАСТУПЛЕНИЯ УСТАНОВЛЕННОГО СРОКА ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО ВЫДАННЫМ КРЕДИТАМ БАНКА РОССИИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ СЛЕДУЮЩИЕ ДЕЙСТВИЯ (Тп+1):

6.2.1. До 9.30 московского времени уполномоченное подразделение Банка России на основании информации, полученной от ЭУ(О) ГУ(НБ) ЦБРФ (РЦИ, МЦИ) о Банках, срок исполнения обязательств которых по кредитам Банка России наступил в день Тп+0:

• подготавливает и направляет в Депозитарий поручения “депо” на открытие раздела “Блокировано Банком России для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России”/ “Блокировано Банком России для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России” и перевод в указанный раздел заложенных под непогашенный кредит ценных бумаг из раздела “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”/“Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России” счета депо Банка-должника.

6.2.2. Реализация заложенных ценных бумаг осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г.Москва) в соответствии с условиями генерального кредитного договора и в срок, в нем оговоренный²².

6.2.3. Ежедневно после реализации всех или части заложенных под данный просроченный кредит ценных бумаг уполномоченное подразделение Банка России через расчетное подразделение Банка России не позднее следующего рабочего дня после проведения торговой сессии на ОРЦБ направляет Банку-должнику Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения7 к Положению для осуществления Банком в своем балансе соответствующих бухгалтерских проводок.

6.2.4. Все денежные расчеты по реализации заложенных ценных бумаг осуществляются уполномоченными подразделениями Банка России в установленном Банком России порядке.

6.2.5. Уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России подготавливает расчетные документы (инкассовые поручения и мемориальные ордера), необходимые для осуществления действий, указанных в пп.3.1, 3.6, 3.7, 3.9, 3.10 и 3.11 Положения.

7. осуществление операций по переводу ценных бумаг из раздела “блокированобанком россии” в Основной раздел счета депо банка

7.1. Банк направляет заявление²³ по форме Приложения10 к Положению на перевод ценных бумаг (свободных от блокировки по предоставленному внутридневному кредиту) из раздела “Блокировано Банком России” в Основной раздел счета депо Банка в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России.

7.1.1. Если указанное заявление Банка поступит в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России до 8.30 по московскому времени, то уполномоченное подразделение Банка России подготовит и направит в Депозитарий поручение “депо” на осуществление депозитарного перевода ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка до начала торговой сессии на ОРЦБ текущего рабочего дня.

7.1.2. Если указанное заявление Банка поступит в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России после 8.30 по московскому времени, то уполномоченное подразделение Банка России подготовит и направит в Депозитарий поручение “депо” на осуществление депозитарного перевода ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка после окончания торговой сессии на ОРЦБ текущего рабочего дня.

7.1.3. Втот рабочий день, когда в разделе “Блокировано Банком России” счетов депо банков учитываются государственные ценные бумаги, срок погашения которых наступает ранее чем через 11календарных дней начиная со следующего рабочего дня, уполномоченное подразделение Банка России самостоятельно подготавливает и направляет в Депозитарий поручение “депо” на перевод таких бумаг из раздела “Блокировано Банком России” в Основной раздел счетов депо банков ²⁴.

* П.А1 слова ОПЕРУ-2 при Банке России¹ исключены Указанием Банка России от 26.11.99 №689-У.

1 Банк России имеет право изменять время проведения операций по предоставлению (погашению) кредитов Банка России в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений (подразделений) Банка России.

2 Далее по тексту настоящего Регламента— генеральный кредитный договор.

3 Далее по тексту настоящего Регламента— ЭУ(О).

5 Банк России является оператором разделов “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России” счета депо Банка в период, не связанный с проведением торгов и осуществлением расчетов.

6 Здесь и далее по тексту настоящего Регламента время местное.

7 Погашение кредитов Банка России производится в порядке, установленном настоящим Регламентом.

8 Кредиты Банка России, предоставленные Банку до дня исключения его из списка банков— потенциальных получателей кредитов Банка России.

9 Указанные кредиты предоставляются банкам, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение кредита “овернайт”.

10 Далее по тексту— РЦИ.

11 Далее по тексту— МЦИ.

12 Указанные кредиты предоставляются банкам, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение кредита “овернайт”.

13 При многорейсовой обработке— во время обработки результатов окончательного рейса.

14 Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода государственных ценных бумаг в Депозитарии.

15 Указанные кредиты предоставляются Банку, с которым подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение ломбардного кредита.

16 Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

17 Вломбардных кредитных аукционах вправе участвовать Банки, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение ломбардного кредита.

18 Заявка должна быть подписана должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

19 Вслучае частичного удовлетворения заявки Банка кредит Банку может быть предоставлен, если сумма, которая может быть предоставлена Банку, не меньше минимальной суммы кредита, указанной Банком в заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе.

20 Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода ценных бумаг в Депозитарии.

21 Раздел, в который переводятся заложенные ценные бумаги после погашения ломбардного кредита или кредита “овернайт” Банка России, может быть указан: а) в генеральном кредитном договоре б) в заявлении/заявке Банка на получение ломбардного кредита в) в заявлении Банка по форме Приложения10 к настоящему Положению. Перевод осуществляется в раздел, который был указан в последнем сообщении Банка (по умолчанию— в раздел “Блокировано Банком России”).

22 Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ производится в течение четырех торговых сессий подряд (за исключением дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг) путем заключения сделок купли-продажи заложенных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России, по средневзвешенной цене, сложившейся на момент выставления заявки Банка России на продажу.

23 Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

24 Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода ценных бумаг в Депозитарии.

Приложение 7
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

на бланке уполномоченного учреждения Банка РоссииРуководителю Банка

№_____ от “______” __________________ 199__ г.

Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по кредиту (кредит “овернайт”/ломбардный кредит) №__ от “______” _____________ 199__ г.

(в рублях)

В случае, если кол. 6 больше кол. 11, то разница перечисляется на корреспондентский счет Банка.

В случае, если кол. 6 меньше кол. 11, то разница списывается с корреспондентского счета Банка без распоряжения владельца счета.

Уполномоченное должностное лицо
уполномоченного учреждения Банка России(подпись)Ф.И.О.

Приложение 8
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

(направляется Банком по специальным каналам связи с подтверждением на бумажном носителе)

(на бланке банка)

ЗАЯВЛЕНИЕ

на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке

№_______ от “____” ____________ 199__г.

(наименование Банка)

регистрационный номер Банка ______________________________________________________________________

корреспондентский счет №_________________________ в РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ _____________________________

БИК №__________________________________________________________________________________________

генеральный кредитный договор от “____” ____________ 199__г. №______________________________________

раздел “Блокировано Банком России” №________________________ счета депо №_________________________

в Депозитарии ___________________________________________________________________________________

(наименование уполномоченного депозитария)

телефон ____________________ e-mail _________________________ факс ________________________________

Просим предоставить “_____” _____________________ 199___г. ломбардный кредит в сумме

____________________________________________________________________________ рублей

(сумма цифрами)(сумма прописью)

на срок _____ календарных дня(ей) по ломбардной процентной ставке ______ (в процентах годовых)

дата погашения кредита “____” ____________ 199__г.

После погашения кредита и уплаты процентов по нему переведите заблокированные ценные бумаги в ______________ (указать Основной раздел по умолчанию— в раздел “Блокировано Банком России”) счета депо нашего Банка.

Подпись уполномоченного
должностного лица Банка1(подпись)Ф.И.О.

М.П.

(Заполняется уполномоченным учреждением/подразделением Банка России)

Регистрационный №заявления_______________________________

Дата поступления заявления “____” ____________ 199__г.

Время поступления заявления ________ часов _________ мин.

Подпись ответственного лица за прием документов ______________

(Должность, Ф.И.О.)

1Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

Приложение 9
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

(направляется Банком по специальным каналам связи с подтверждением на бумажном носителе)

(на бланке банка)

ЗАЯВКА

на участие в ломбардном кредитном аукционе, проводимом “____” ____________ 199__г.

№_______ от “____” ____________ 199__г.

(наименование Банка)

регистрационный номер Банка ______________________________________________________________________

корреспондентский счет №________________________ в РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ ______________________________

БИК №__________________________________________________________________________________________

генеральный кредитный договор от “____” ____________ 199__г. №______________________________________

раздел “Блокировано Банком России” №________________________ счета депо №_________________________

в Депозитарии ___________________________________________________________________________________

(наименование уполномоченного депозитария)

телефон ____________________ e-mail _________________________ факс ________________________________

объем запрашиваемой суммы ломбардного кредита

____________________________________________________________________________ рублей

(сумма цифрами)(сумма прописью)

минимальный запрашиваемый объем ломбардного кредита в случае частичного удовлетворения заявки

____________________________________________________________________________ рублей

(сумма цифрами)(сумма прописью)

на срок _____ календарных дня(ей), заявленная процентная ставка __________ (в процентах годовых)

дата погашения кредита “____” ____________ 199__г.

После погашения кредита и уплаты процентов по нему переведите заблокированные ценные бумаги в ______________ (указать Основной раздел по умолчанию— в раздел “Блокировано Банком России”) счета депо нашего Банка.

Подпись уполномоченного
должностного лица Банка1(подпись)Ф.И.О.

М.П.

(Заполняется уполномоченным учреждением/подразделением Банка России)

Регистрационный №заявки_______________________________

Дата поступления заявки “____” ____________ 199__г.

Время поступления заявки ________ часов _________ мин.

Подпись ответственного лица за прием документов ______________

(Должность, Ф.И.О.)

1Заявка должна быть подписана должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

Приложение 10
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

(направляется Банком по специальным каналам связи с подтверждением на бумажном носителе)

(на бланке банка)

В Уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России

Просим осуществить перевод следующих ценных бумаг, находящихся в разделе __________________________________________ №____________________________________ счета депо Банка

(вписать название раздела)

____________________________________________ № ____________________________________ в Депозитарии

(название Банка)

_______________________________ в Основной раздел №______________________________ счета депо Банка:

(наименование Депозитария)

Подпись уполномоченного
должностного лица Банка1(подпись)Ф.И.О.

М.П.

1Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

Приложение 11
к Положению Банка России
“Опорядке предоставления Банком России
кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг”
от 6 марта 1998 г. №19-П

1. Банки— владельцы государственных ценных бумаг (инвесторы/дилеры)¹ ведут учет этих ценных бумаг на счетах депо в уполномоченном депозитарии.

Государственные ценные бумаги банка учитываются в Главе Д “Счета депо” на счете депо №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами”— по выпускам государственных ценных бумаг. К счету №98070 ведутся следующие разделы: “Блокировано Банком России”, “Блокировано под кредитный аукцион Банка России”, “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”, “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт”².

Банки (инвесторы/дилеры) учитывают государственные ценные бумаги, принадлежащие самому банку или депонентам на счетах депо:

Д-т счета №98010 “Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый)

К-т счета №98050 “Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию” или

К-т счета №98040 “Ценные бумаги владельцев”.

2. У банков-дилеров депозитарный учет ценных бумаг, переведенных в обеспечение по кредитам Банка России (предварительно заблокированных, заложенных), ведется в разрезе отдельных лицевых счетов по учету собственных ценных бумаг и ценных бумаг клиентов.

3. При предварительном блокировании государственных ценных бумаг, принадлежащих банку, в целях получения в дальнейшем кредитов Банка России делаются следующие депозитарные проводки по счетам депо банка (дилера, инвестора):

3.1. у банка— владельца ценных бумаг:

Д-т счета №98050 “Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию”

К-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано Банком России”)

3.2. у банка-дилера при переводе ценных бумаг клиентов:

Д-т счета №98040 “Ценные бумаги владельцев”

К-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано Банком России”).

4. При блокировке ценных бумаг Банком России в день проведения ломбардного кредитного аукциона делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера/инвестора):

Д-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано Банком России”)

К-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано под кредитный аукцион Банка России”).

5. При приеме Банком России в залог ценных бумаг, принадлежащих банку, в день предоставления кредита Банка России (кредита “овернайт”/ломбардного кредита) делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера/инвестора):

Д-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано Банком России”)

К-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”/“Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”).

6. После погашения кредита Банка России (кредита “овернайт”/ ломбардного кредита) и уплаты процентов по нему делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера/инвестора):

6.1. при переводе ценных бумаг в раздел “Блокировано Банком России” счета депо банка:

Д-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”/“Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”)

К-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано Банком России”)

6.2. при снятии с ценных бумаг обременения обязательствами (при их разблокировании и переводе в Основной раздел счета депо банка):

—у банка— владельца ценных бумаг (дилера/инвестора)

Д-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”/ “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”)

К-т счета №98050 “Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию”

— у банка-дилера при переводе ценных бумаг клиентов

Д-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”/ “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”)

К-т счета №98040 “Ценные бумаги владельцев”.

7. В случае неисполнения банком обязательств по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему заложенные ценные бумаги подлежат реализации на торгах ОРЦБ, при этом делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера/инвестора):

Д-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России”/ “Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России”)

К-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”/ “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт”).

8. После реализации Банком России ценных бумаг на торгах ОРЦБ делаются следующие проводки по счетам депо банка (дилера/инвестора):

Д-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России”/“Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт”)

К-т счета №98010 “Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый)” или

К-т счета №98040 “Ценные бумаги владельцев”.

9. При разблокировании части или всех ценных бумаг банка (дилера/инвестора):

Д-т счета №98070 “Ценные бумаги, обремененные обязательствами” (раздел “Блокировано Банком России”)

К-т счета №98040 “Ценные бумаги владельцев”

либо

К-т счета №98050 “Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию”.

* Раздел I “Бухгалтерский учет операций” Приложения11 “Учет операций по предоставлению Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг” к Положению отменен Указанием Банка России “Обухгалтерском учете операций предоставления и погашения кредитов Банка России (внутридневных кредитов, кредитов “овернайт” и ломбардных кредитов) в кредитных организациях” от 25.12.98 №450-У.

1 1. Настоящим разделом Приложения регламентируется депозитарный учет операций (по счетам синтетического и аналитического учета), проводимых банками-дилерами (в том числе являющимися уполномоченными депозитариями) и по счетам синтетического учета банков-инвесторов.

2. Банкам-инвесторам рекомендуется вести депозитарный учет операций по счетам аналитического учета (на счете депо №98070) в порядке, изложенном в настоящем Приложении.

3. Банки-дилеры, в том числе уполномоченные депозитарии, ведут депозитарный учет на основании отчетов (выписок) по своим счетам депо, официально получаемых из Депозитария Московской Межбанковской Валютной Биржи/Национального Депозитарного Центра.

2 Указанные разделы счета депо банка ведутся при предоставлении банку кредитов Банка России.