Ќекоммерческое партнерство "Ќаучно-»нформационное јгентство "Ќј—Ћ≈ƒ»≈ ќ“≈„≈—“¬ј""
—айт открыт 01.02.1999 г.

год 2010-й - более 30.000.000 обращений

ќбъем нашего портала 20 √б
¬ласть
¬ыборы
ќбщественные организации
¬нутренн€€ политика
¬нешн€€ политика
¬оенна€ политика
“ерроризм
Ёкономика
√лобализаци€
‘инансы. Ѕюджет
ѕерсональные страницы
—четна€ палата
ќбразование
ќбозреватель
Ћица –оссии
’роника событий
 ультура
ƒуховное наследие
»нтеллект и право
–егионы
Ѕиблиотека
Ќаркологи€ и психиатри€
ћагазин
ќфициальные документы
ќфициальные документы

11 апрел€ 2000 года є 774-”

” ј«јЌ»≈
ќ внесении изменений и дополнений в ѕоложение Ѕанка –оссии (временное) Уќ правилах обмена электронными документами между Ѕанком –оссии, кредитными организаци€ми (филиалами) и другими клиентами Ѕанка –оссии при осуществлении расчетов через расчетную сеть Ѕанка –оссииФ от 12.03.98 є 20-ѕ

1. ¬нести изменени€ и дополнени€ в ѕоложение Ѕанка –оссии Уќ правилах обмена электронными документами между Ѕанком –оссии, кредитными организаци€ми (филиалами) и другими клиентами Ѕанка –оссии при осуществлении расчетов через расчетную сеть Ѕанка –оссииФ от 12.03.98 є 20-ѕ, изложив его в следующей редакции:

ѕќЋќ∆≈Ќ»≈
ќ правилах обмена электронными документами между Ѕанком –оссии, кредитными организаци€ми (филиалами) и другими клиентами Ѕанка –оссии при осуществлении расчетов через расчетную сеть Ѕанка –оссии

Ќасто€щее ѕоложение устанавливает правила обмена электронными документами и пакетами электронных документов, используемыми при осуществлении безналичных расчетов через расчетную сеть Ѕанка –оссии между Ѕанком –оссии, кредитными организаци€ми (филиалами) и другими клиентами Ѕанка –оссии.

1. ќбщие положени€

1.1. ѕрименительно к насто€щему ѕоложению используютс€ следующие термины и определени€:

”чреждени€ Ѕанка –оссии (”Ѕ–) Ч учреждени€, организации и подразделени€, вход€щие в систему Ѕанка –оссии и включенные в —правочник Ѕ»  –‘.

¬ычислительный центр (¬÷) Ч подразделение Ѕанка –оссии, осуществл€ющее информационно-вычислительное обслуживание ”Ѕ–.

Ёлектронна€ цифрова€ подпись (Ё÷ѕ) Ч вид аналога собственноручной подписи, €вл€ющийс€ средством защиты информации, обеспечивающим возможность контрол€ целостности и подтверждени€ подлинности электронных документов (далее Ч Ёƒ). Ё÷ѕ позвол€ет подтвердить ее принадлежность зарегистрированному владельцу. Ё÷ѕ €вл€етс€ неотъемлемой частью Ёƒ (пакета Ёƒ).

¬ладелец Ё÷ѕ Ч ”Ѕ–, ¬÷, кредитна€ организаци€ (филиал) или другой клиент Ѕанка –оссии, Ё÷ѕ которого зарегистрирована в пор€дке, установленном договором между Ѕанком –оссии и его клиентом.

Ёлектронный платежный документ (Ёѕƒ) Ч документ, €вл€ющийс€ основанием дл€ совершени€ операций по счетам кредитных организаций (филиалов) и других клиентов Ѕанка –оссии, открытым в учреждени€х Ѕанка –оссии, подписанный (защищенный) Ё÷ѕ и имеющий равную юридическую силу с расчетными документами на бумажных носител€х, подписанными собственноручными подпис€ми уполномоченных лиц и заверенными оттиском печати.

Ёлектронный служебно-информационный документ (Ё—»ƒ) Ч документ, подписанный (защищенный) Ё÷ѕ и обеспечивающий обмен информацией при совершении расчетов и проведении операций по счетам, открытым в учреждени€х Ѕанка –оссии (запросы, отчеты, выписки из счетов, документы, св€занные с предоставлением кредитов Ѕанка –оссии, и т.п.).

ѕакет электронных документов Ч один или более Ёѕƒ и/или Ё—»ƒ, подписанных Ё÷ѕ, при этом каждый Ёѕƒ и/или Ё—»ƒ в составе пакета не подписываетс€ Ё÷ѕ.

ѕодлинность Ёƒ (пакета Ёƒ) Ч положительный результат проверки Ё÷ѕ зарегистрированного владельца, позвол€ющий установить факт неизменности содержани€ Ёƒ (пакета Ёƒ), включа€ все его реквизиты.

1.2. ¬ насто€щем ѕоложении в качестве Ёƒ рассматриваютс€ электронные платежные и служебно-информационные документы.

1.3. ѕравила обмена Ёƒ между учреждени€ми Ѕанка –оссии при совершении расчетов через расчетную сеть Ѕанка –оссии не €вл€ютс€ предметом регулировани€ насто€щего ѕоложени€.

1.4. ќбмен документами между кредитными организаци€ми, их филиалами и клиентами, подписанными аналогами собственноручной подписи, в том числе Ч Ё÷ѕ, регламентируетс€ иными нормативными актами Ѕанка –оссии.

1.5. ”частниками обмена Ёƒ (далее Ч участники) с Ѕанком –оссии могут быть кредитные организации, филиалы кредитных организаций (далее Ч  ќ) и другие клиенты Ѕанка –оссии, заключившие с Ѕанком –оссии договор об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Ѕанка –оссии (далее Ч ƒоговор обмена). “ипова€ форма ƒоговора обмена приведена в ѕриложении 1.

1.6. Ќасто€щее ѕоложение не измен€ет установленный Ѕанком –оссии пор€док открыти€ и ведени€ счетов  ќ и других клиентов Ѕанка –оссии в обслуживающих учреждени€х Ѕанка –оссии.

2. ќбщие требовани€, предъ€вл€емые к Ёƒ (пакетам Ёƒ)

2.1. ѕри работе с Ёƒ должна обеспечиватьс€ возможность его воспроизведени€ на бумажном носителе с сохранением всех реквизитов в соответствии с нормативными актами Ѕанка –оссии.

2.2. ќтветственность за содержание реквизитов Ёƒ несет владелец Ё÷ѕ, подписавший данный Ёƒ, если иное не предусмотрено насто€щим ѕоложением или ƒоговором обмена.

2.3. Ёƒ передаетс€ получателю способом, предусмотренным в ƒоговоре обмена и обеспечивающим сохранение всех его реквизитов.

2.4. Ёƒ, составленный участником, ”Ѕ– или ¬÷, должен содержать следующие об€зательные реквизиты, позвол€ющие однозначно идентифицировать любой Ёƒ в системе Ѕанка –оссии вне зависимости от включени€ или невключени€ Ёƒ в состав пакета Ёƒ:

  • пор€дковый номер Ёƒ, уникальный дл€ каждого участника или ”Ѕ– (¬÷) в течение дн€;
  • дата составлени€ Ёƒ;
  • уникальный идентификатор составител€ Ёƒ.

2.5. ѕакет Ёƒ, составленный участником, ”Ѕ– или ¬÷, должен содержать пор€дковый номер пакета Ёƒ, уникальный дл€ каждого участника или ”Ѕ– (¬÷) в течение дн€, дату составлени€ пакета Ёƒ и уникальный идентификатор составител€ пакета Ёƒ.

2.6. ”никальный идентификатор составител€ Ёƒ (пакета Ёƒ) состоит из 10 знаков и формируетс€ следующим образом:

  • дл€  ќ: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3Ч9-му знакам Ѕ»   ќ, остальные три знака заполн€ютс€ нул€ми;
  • дл€ других клиентов Ѕанка –оссии: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3Ч9-му знакам Ѕ»  ”Ѕ–, обслуживающего данного участника, остальные три знака присваиваютс€ обслуживающим ”Ѕ– исход€ из требовани€ обеспечить уникальность идентификатора дл€ всех клиентов ”Ѕ–;
  • дл€ ”Ѕ–: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3Ч9-му знакам Ѕ»  ”Ѕ–, остальные три знака заполн€ютс€ нул€ми;
  • дл€ ¬÷: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3Ч9-му знакам Ѕ»  головного ”Ѕ– (√– ÷) региона, остальные три знака присваиваютс€ головным ”Ѕ– исход€ из требовани€ обеспечить уникальность идентификатора по отношению к другим клиентам данного ”Ѕ–.

2.7. Ёѕƒ, предъ€вленный дл€ исполнени€ в Ѕанк –оссии, должен содержать об€зательные реквизиты, в соответствии с которыми совершаютс€ операции по счетам. ƒопускаетс€ обмен Ёѕƒ двух видов:

  • полноформатными Ёѕƒ, содержащими все реквизиты расчетного документа (включа€ текстовые), определенные нормативными актами Ѕанка –оссии;
  • Ёѕƒ сокращенного формата.

2.8. Ёѕƒ сокращенного формата должен содержать следующие об€зательные платежные реквизиты исходного документа на бумажном носителе, пор€док заполнени€ которых устанавливаетс€ нормативными актами Ѕанка –оссии:

  • номер расчетного документа;
  • дата составлени€ расчетного документа;
  • Ѕ»   ќ-плательщика, подразделени€ расчетной сети Ѕанка –оссии;
  • номер корреспондентского счета  ќ-плательщика;
  • номер лицевого счета плательщика;
  • »ЌЌ плательщика;
  • сумма платежа;
  • Ѕ»   ќ-получател€, подразделени€ расчетной сети Ѕанка –оссии;
  • номер корреспондентского счета  ќ-получател€;
  • номер лицевого счета получател€;
  • »ЌЌ получател€;
  • вид операции;
  • код группы очередности;
  • вид платежа;
  • срок платежа.

2.9. Ѕанк –оссии вправе устанавливать следующие ограничени€ и/или требовани€ в отношении платежей, включаемых в состав пакета Ёƒ:

  • ограничение общей суммы платежей, вход€щих в состав пакета Ёƒ, при этом платежи, превышающие по сумме указанное ограничение, должны оформл€тьс€ отдельными Ёѕƒ;
  • ограничение общего количества Ёѕƒ, вход€щих в состав пакета Ёƒ;
  • требование оформл€ть платежи отдельными Ёѕƒ в зависимости от назначени€ платежа;
  • иные ограничени€ и требовани€ в соответствии с законодательством.

2.10. Ќар€ду с об€зательными реквизитами Ёѕƒ может содержать дополнительные реквизиты, состав которых определ€етс€ ƒоговором обмена.

2.11. ѕеревод средств между участниками через расчетную сеть Ѕанка –оссии с использованием полноформатных Ёѕƒ не сопровождаетс€ передачей расчетных документов на бумажном носителе.

2.12. ѕеревод средств между участниками через расчетную сеть Ѕанка –оссии с использованием Ёѕƒ сокращенного формата должен сопровождатьс€ передачей расчетных документов на бумажном носителе, оформленных в соответствии с требовани€ми нормативных актов Ѕанка –оссии.

2.13. —писание и зачисление средств по корреспондентским (банковским) счетам в Ѕанке –оссии осуществл€ютс€ исход€ из значений цифровых реквизитов Ёѕƒ (банковские идентификационные коды и номера корреспондентских (банковских) счетов) независимо от содержани€ текстовых реквизитов Ёѕƒ (наименовани€ владельцев счетов, назначение платежа), если иное не предусмотрено законодательством или ƒоговором обмена. ќтветственность за неверное зачисление средств из-за несоответстви€ цифровых и текстовых реквизитов Ёѕƒ несет участник Ч составитель Ёѕƒ.

2.14. ѕор€док документооборота между участниками и Ѕанком –оссии при взносе и получении наличных денежных средств регулируетс€ иными нормативными актами Ѕанка –оссии.

2.15. ¬ыписка из лицевого счета участника, предоставл€ема€ в виде Ё—»ƒ, выдаетс€ Ѕанком –оссии в качестве:

  • промежуточной выписки (составл€етс€ по запросу владельца счета в течение операционного дн€), содержащей операции, проведенные по счету за указанный в запросе интервал времени, а также суммы вход€щего и текущего остатков;
  • окончательной выписки (составл€етс€ в об€зательном пор€дке по окончании операционного дн€), содержащей все операции, проведенные по счету в течение дн€, а также суммы вход€щего и исход€щего остатков по счету за день.

¬ыписка, предоставл€ема€ в виде Ё—»ƒ, может быть включена в состав пакета Ёƒ и направлена участнику в соответствии с регламентом, установленным ƒоговором обмена, но до начала следующего операционного дн€.

Ќасто€щее ѕоложение не регулирует пор€док выдачи выписки из лицевого счета участника, предоставл€емой на бумажном носителе.

2.16. Ё—»ƒ, подтверждающий списание (зачисление) средств по счету участника в Ѕанке –оссии в течение операционного дн€, должен содержать следующие об€зательные реквизиты:

  • номер расчетного документа;
  • номер лицевого счета участника-плательщика (участника-получател€);
  • сумму операции;
  • дату совершени€ операции.

2.17.  редитна€ организаци€ (филиал), €вл€юща€с€ участником-плательщиком, отражает расчетные операции в своем балансе на основании следующих документов:

  • выписки из лицевого счета или Ё—»ƒ, подтверждающего списание средств со счета;
  • Ёѕƒ, на основании которого произведено списание средств;
  • расчетного документа на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требовани€ми нормативных актов Ѕанка –оссии.

2.18.  редитна€ организаци€ (филиал), €вл€юща€с€ участником-получателем, зачисл€ет средства клиенту-получателю на основании следующих документов:

  • выписки из лицевого счета или Ё—»ƒ, подтверждающего зачисление средств на счет в Ѕанке –оссии;
  • исполненного полноформатного Ёѕƒ (Ёѕƒ сокращенного формата и расчетного документа на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требовани€ми нормативных актов Ѕанка –оссии, или только Ёѕƒ сокращенного формата, если это условие предусмотрено договором между  ќ-участником и ее клиентом).

2.19. –егламент исполнени€ Ёѕƒ (непрерывный или дискретный в течение операционного дн€) и способ проведени€ расчетов по ним (на валовой основе или путем взаимозачета) определ€ютс€ нормативными актами Ѕанка –оссии и/или ƒоговором обмена.

3. —оставление и направление Ёƒ участником-отправителем в Ѕанк –оссии

3.1.  ќ-участник составл€ет Ёѕƒ на основании расчетных документов своих клиентов в соответствии с законодательством и услови€ми договоров между  ќ и ее клиентами, а также по собственным операци€м и направл€ет их в адрес обслуживающего ”Ѕ– (¬÷).

3.2. ƒругие клиенты Ѕанка –оссии Ч участники составл€ют Ёѕƒ по собственным операци€м и направл€ют их в адрес обслуживающего ”Ѕ– (¬÷).

3.3. Ќар€ду с Ёѕƒ участник-отправитель в ходе совершени€ расчетов может составл€ть и направл€ть в адрес обслуживающего ”Ѕ– (¬÷) запросы в виде Ё—»ƒ в соответствии с регламентом и форматами, предусмотренными ƒоговором обмена.

3.4. ќбмен Ёƒ между участником и обслуживающим ”Ѕ– (¬÷) осуществл€етс€ с применением средств защиты информации, прин€тых к использованию в Ѕанке –оссии.

3.5. —пособ передачи (по каналам св€зи, на магнитном носителе и т.д.) и регламент приема Ёƒ в обслуживающем ”Ѕ– (¬÷) определ€ютс€ ƒоговором обмена.

4. ѕор€док контрол€ Ёƒ, полученных от участников-отправителей, в Ѕанке –оссии

4.1. Ёƒ (пакеты Ёƒ), полученные от участников-отправителей, проход€т контроль в следующем пор€дке:

  • подтверждение подлинности Ёƒ (пакета Ёƒ);
  • контроль правильности составлени€ пакета Ёƒ;
  • логический контроль Ёƒ;
  • проверка Ёƒ на возможность исполнени€ (дл€ Ёѕƒ Ч на возможность оплаты).

ѕор€док проведени€ логического контрол€ Ёƒ и проверки Ёƒ на возможность исполнени€ не зависит от включени€ или невключени€ данного Ёƒ в состав пакета Ёƒ.

4.2. ќсобенности осуществлени€ контрол€ Ёƒ (пакетов Ёƒ) определ€ютс€ ƒоговором обмена.

4.3. ѕроцедура подтверждени€ подлинности Ёƒ (пакета Ёƒ) в Ѕанке –оссии состоит из проверки правильности Ё÷ѕ, которой подписан Ёƒ (пакет Ёƒ), и проверки соответстви€ зарегистрированного владельца этой Ё÷ѕ составителю Ёƒ (пакета Ёƒ). ѕодтверждение подлинности пакета Ёƒ удостовер€ет подлинность каждого из Ёƒ, вход€щих в пакет.

4.4. Ёƒ (пакеты Ёƒ) участников, подлинность которых не подтверждена, исключаютс€ из дальнейшей обработки, при этом участнику-отправителю направл€етс€ Ё—»ƒ, извещающий об отказе в приеме Ёƒ (пакета Ёƒ) к исполнению.

4.5. ѕри установлении подлинности Ёƒ (пакета Ёƒ), если иное не предусмотрено ƒоговором обмена, участнику-отправителю направл€етс€ Ё—»ƒ, подтверждающий подлинность Ёƒ (пакета Ёƒ) и содержащий следующие об€зательные реквизиты:

  • ссылку на об€зательные реквизиты исходного Ёƒ (пакета Ёƒ), позвол€ющие его однозначно идентифицировать;
  • врем€ установлени€ подлинности Ёƒ (пакета Ёƒ).

4.6. ѕакеты Ёƒ участников, подлинность которых подтверждена, подвергаютс€ процедуре контрол€ правильности составлени€ пакета Ёƒ.

4.7. ѕри успешном завершении контрол€ правильности составлени€ пакета Ёƒ осуществл€етс€ переход к контролю каждого Ёƒ в составе пакета.

4.8. ѕодлинные Ёƒ участников, поступившие как в составе пакета Ёƒ, так и индивидуально, подвергаютс€ процедуре логического контрол€, котора€ состоит в проверке правильности составлени€ Ёƒ и в установлении соответстви€ реквизитов Ёƒ нормативно-справочной информации.

4.9. ѕри успешном завершении процедуры логического контрол€ Ёƒ, если иное не предусмотрено ƒоговором обмена, участнику-отправителю направл€етс€ Ё—»ƒ, содержащий следующие об€зательные реквизиты:

  • ссылку на об€зательные реквизиты исходного Ёƒ, позвол€ющие его однозначно идентифицировать;
  • врем€ завершени€ логического контрол€ Ёƒ.

4.10. ѕри обнаружении ошибок при проведении логического контрол€ Ёƒ участнику-отправителю направл€етс€ Ё—»ƒ с извещением об отказе в приеме Ёƒ и указанием причины отказа.

4.11. ѕроверка Ёѕƒ на возможность оплаты совершаетс€ в момент проведени€ расчетной операции и заключаетс€ в проверке достаточности средств на счете участника-отправител€ дл€ исполнени€ данного Ёѕƒ. ѕод достаточностью средств на счете понимаетс€ наличие остатка на счете не ниже суммы Ёѕƒ либо выполнение условий, предусмотренных договором, позвол€ющих проводить расчетные операции по Ёѕƒ, сумма которых превышает сумму остатка на счете.

4.12. ѕодлинные Ёѕƒ, успешно прошедшие логический контроль и не оплаченные сразу по поступлении (недостаточность средств на счете, дискретный регламент оплаты Ёѕƒ, иные причины, установленные законодательством), откладываютс€, при этом участнику-отправителю направл€етс€ Ё—»ƒ с извещением о статусе Ёѕƒ (отложен, с указанием причины).

4.13. ”частник-отправитель вправе отозвать составленный им Ёѕƒ, имеющий статус УотложенФ, если данное право предусмотрено ƒоговором обмена. ¬ этом случае участник-отправитель направл€ет в адрес обслуживающего ”Ѕ– (¬÷) запрос в виде Ё—»ƒ на отзыв отложенного Ёѕƒ.

4.14. –езультатом исполнени€ Ё—»ƒ на отзыв отложенного Ёѕƒ €вл€етс€ аннулирование данного Ёѕƒ в обслуживающем ”Ѕ– (¬÷), при этом участнику-отправителю направл€етс€ Ё—»ƒ с извещением о статусе документа (аннулирован).

4.15. ѕо окончании рабочего дн€ в обслуживающем ”Ѕ– часть отложенных Ёѕƒ подлежит учету в ”Ѕ– в пор€дке, установленном нормативными актами Ѕанка –оссии, а оставша€с€ часть Ёѕƒ возвращаетс€ участнику-отправителю без исполнени€ (аннулируетс€), при этом участнику-отправителю направл€етс€ Ё—»ƒ с извещением о статусе каждого Ёѕƒ (помещен в картотеку, аннулирован).

4.16. ѕри предъ€влении взыскани€ к счету участника на бесспорное списание средств обслуживающее его ”Ѕ– составл€ет Ёѕƒ и предъ€вл€ет его к счету участника-плательщика. ¬ соответствии с регламентом, установленным ƒоговором обмена, но не позднее конца операционного дн€ участнику-плательщику направл€етс€ данный Ёѕƒ и Ё—»ƒ с извещением о его статусе (оплачен, отложен и т.д.), а также расчетный документ на бумажном носителе, оформленный в соответствии с требовани€ми нормативных актов Ѕанка –оссии (в случае, если списание средств осуществл€лось на основании Ёѕƒ сокращенного формата).

5. ѕор€док оформлени€ Ѕанком –оссии Ёƒ, подтверждающих исполнение Ёƒ участников

5.1. ѕри успешном завершении всех этапов контрол€ Ёƒ участника исполн€етс€ обслуживающим ”Ѕ– (¬÷) в соответствии с законодательством и услови€ми, предусмотренными ƒоговором обмена.

5.2. ѕо итогам исполнени€ Ёƒ от имени ”Ѕ– (¬÷) в адрес участника-отправител€ направл€етс€ Ё—»ƒ, подтверждающий исполнение прин€того Ёƒ, если иное не предусмотрено ƒоговором обмена.

5.3. ¬ случае, если все этапы контрол€ и исполнение Ёƒ провод€тс€ немедленно по его получении, обслуживающее ”Ѕ– (¬÷) может направить участнику-отправителю один Ё—»ƒ с извещением об успешном завершении всех этапов проверки и исполнении Ёƒ или о неуспешной проверке и отказе в исполнении Ёƒ с указанием причины отказа.

5.4. ”частнику-получателю направл€етс€ исполненный Ёѕƒ, составленный участником-отправителем и подписанный Ё÷ѕ ”Ѕ– (¬÷), обслуживающего участника-получател€, при этом данное ”Ѕ– (¬÷) составителем Ёѕƒ не €вл€етс€ и несет ответственность только за неизменность реквизитов указанного Ёѕƒ, включа€ пор€дковый номер, дату составлени€ и уникальный идентификатор составител€ Ёƒ.

5.5. ≈сли получатель платежа ( ќ или другой клиент Ѕанка –оссии) не €вл€етс€ участником обмена, обслуживающее его ”Ѕ– изготавливает необходимое количество экземпл€ров бумажных копий Ёѕƒ, на основании которого осуществлено зачисление средств. ”казанные копии завер€ютс€ в установленном Ѕанком –оссии пор€дке.

5.6. ѕо запросам органов, имеющих право в соответствии с законодательством получать информацию о проведении расчетных операций участником, ”Ѕ– изготавливает бумажные копии Ёƒ и завер€ет их в установленном Ѕанком –оссии пор€дке.

6. ѕор€док приема к исполнению Ёƒ участником-получателем

6.1. ”частник-получатель получает Ёƒ (пакет Ёƒ) из обслуживающего ”Ѕ– (¬÷) и проводит его контроль в пор€дке, изложенном в пункте 4.1 насто€щего ѕоложени€.

6.2. ѕодтверждение подлинности Ёƒ (пакета Ёƒ) участником-получателем заключаетс€ в проверке правильности Ё÷ѕ, которой подписан Ёƒ (пакет Ёƒ). ѕодтверждение подлинности пакета Ёƒ удостовер€ет подлинность каждого из Ёƒ, вход€щих в пакет.

6.3. Ћогический контроль Ёƒ у участника-получател€ включает в себ€ проверку всех реквизитов Ёƒ (как цифровых, так и текстовых).

6.4. ѕри обнаружении ошибок в реквизитах полученных Ёƒ (при подтверждении подлинности и/или логическом контроле), провер€емых также и в Ѕанке –оссии, участник-получатель об€зан известить об этом обслуживающее ”Ѕ– (¬÷) в пор€дке, предусмотренном ƒоговором обмена.

6.5. ѕри успешном завершении контрол€ полученных Ёƒ участник-получатель принимает их к исполнению.

6.6. ѕосле зачислени€ средств на счет клиента кредитна€ организаци€ (филиал) передает ему выписку из лицевого счета и расчетные документы (копии расчетных документов) в соответствии с пор€дком, установленным нормативными актами Ѕанка –оссии, и услови€ми договора между ними.

7. ѕор€док выверки участниками Ёѕƒ

7.1. ¬ыверка исполненных Ёѕƒ участниками заключаетс€ в проверке соответстви€ реквизитов в указанных Ёѕƒ реквизитам выписки из лицевого счета, предоставленной в виде Ё—»ƒ или на бумажном носителе.

7.2. ѕри несовпадении реквизитов исполненных Ёѕƒ и выписки участник в пор€дке, предусмотренном ƒоговором обмена, об€зан направить в адрес обслуживающего ”Ѕ– (¬÷) документ, извещающий об отрицательных результатах выверки.

7.3. ѕолучение обслуживающим ”Ѕ– (¬÷) от участника документа, извещающего об отрицательных результатах выверки, €вл€етс€ основанием дл€ начала предусмотренных в ƒоговоре обмена процедур аудита и проверки системы защиты информации.

7.4. Ќепоступление в обслуживающее ”Ѕ– (¬÷) документа участника с извещением об отрицательных результатах выверки в срок, установленный ƒоговором обмена, €вл€етс€ подтверждением участником правильности проведени€ операций по его счету.

8. ѕор€док хранени€ и уничтожени€ Ёƒ

8.1. ¬ход€щие и исход€щие Ёƒ и средства проверки правильности Ё÷ѕ хран€тс€ в ”Ѕ– (¬÷) и у участников в течение срока, установленного дл€ хранени€ расчетных документов на бумажных носител€х. ѕравоотношени€ по хранению Ёƒ регулируютс€ законодательством и ƒоговором обмена.

8.2. Ёƒ, установленные сроки хранени€ которых истекли, могут быть уничтожены.

8.3. ”ничтожение Ёƒ производитс€ с одновременным уничтожением копий этих Ёƒ на бумажных носител€хФ.

2. Ќасто€щее ”казание подлежит опубликованию в У¬естнике Ѕанка –оссииФ и вступает в силу с 6 окт€бр€ 2000 г.

ѕ–≈ƒ—≈ƒј“≈Ћ№ ЅјЌ ј –ќ——»» ¬.¬. √≈–јў≈Ќ ќ

ѕриложение 7
  ƒќ√ќ¬ќ–” є ___
от У___Ф ___________ ___ г.

ѕќ–яƒќ 
разрешени€ разногласий при обмене (в св€зи с обменом) Ёƒ

(составл€етс€ территориальным учреждением Ѕанка –оссии на основании приведенных ниже минимальных требований)

1. —огласительна€ комисси€ (далее Ч комисси€) создаетс€ с целью разрешени€ разногласий при обмене (в св€зи с обменом) Ёƒ, установлени€ фактических обсто€тельств, послуживших основанием их возникновени€, а также дл€ проверки целостности и подтверждени€ подлинности Ёƒ.

2. ѕри возникновении разногласий при обмене (в св€зи с обменом) Ёƒ —торона, за€вл€юща€ разногласие (—торона-инициатор), об€зана направить другой —тороне за€вление о разногласи€х, подписанное уполномоченным должностным лицом, с подробным изложением причин разногласий и предложением создать комиссию. «а€вление должно содержать фамилии представителей —тороны-инициатора, которые будут участвовать в работе комиссии, место, врем€ и дату сбора комиссии (не позднее 7 дней со дн€ отправлени€ за€влени€).

ѕримечание. ƒо подачи за€влени€ —тороне-инициатору рекомендуетс€ убедитьс€ в целостности своего программного обеспечени€, неизменности используемой ключевой информации, а также отсутствии несанкционированных действий со стороны персонала, обслуживающего собственный ј–ћ обмена Ёƒ.

3. ¬ состав комиссии должны входить равное количество представителей каждой —тороны (до п€ти человек, включа€ представителей службы безопасности, юридической службы и иных), а также в случае необходимости Ч независимые эксперты.

„лены комиссии от каждой —тороны назначаютс€ приказами соответствующей —тороны. ¬ случае необходимости привлечени€ независимых экспертов эксперт считаетс€ назначенным только при согласии обеих —торон, выраженном в письменной форме.

ѕор€док оплаты работы независимых экспертов в комиссии определ€етс€ по предварительному согласованию сторон.

4.  омисси€ создаетс€ на срок до ____ дней (указать срок). ¬ исключительных случа€х срок работы комиссии по согласованию —торон может быть продлен до 30 дней.

5. —тороны об€зуютс€ способствовать работе комиссии и не допускать отказа от предо-ставлени€ необходимых документов.

6. —тороны об€зуютс€ предоставить комиссии возможность ознакомлени€ с услови€ми и пор€дком работы своих программных и аппаратных средств, используемых дл€ обмена Ёƒ (ј–ћ обмена Ёƒ).

7. ¬ ходе работы комиссии кажда€ —торона об€зана доказать, что она исполнила об€зательства по ƒоговору надлежащим образом.

8. –абота комиссии проходит в два этапа.

8.1. 1-й этап Ч подготовительный.

8.1.1.  омисси€ провер€ет целостность (путем расчета хэш-функции) самой программы вычислени€ хэш-функции, с помощью которой осуществл€етс€ проверка целостности программного обеспечени€ (ѕќ) —«» ј–ћ обмена Ёƒ, и целостность ѕќ —«», установленного на ј–ћ обмена Ёƒ. ѕолученные результаты сравниваютс€ со значени€ми, записанными в Ујкте о готовности  лиента к началу обмена Ёƒ при осуществлении расчетов через расчетную сеть Ѕанка –оссииФ (ѕриложение 1 к ƒоговору). ѕри их совпадении данное ѕќ —«» ј–ћ обмена Ёƒ принимаетс€ к использованию в работе комиссии.

8.1.2.  омиссии при необходимости передаютс€: открытый ключ Ё÷ѕ –егистрационного центра, открытые ключи Ё÷ѕ  лиента, справочник открытых ключей Ѕанка с соответствующими регистрационными листами.

–аспечатки открытых ключей Ё÷ѕ –егистрационного центра и  лиента сравниваютс€ с соответствующими регистрационными листами. ѕри положительном результате сравнени€ проверенные ключи принимаютс€ к использованию в дальнейшей работе комиссии.

8.1.3. — помощью прин€тых комиссией к работе ѕќ —«» и открытого ключа –егистрационного центра провер€етс€ целостность справочника открытых ключей Ѕанка, наход€щегос€ у  лиента.

8.1.4. ѕри отрицательном результате сравнени€ по любому из пунктов 8.1.1, 8.1.2, а также нарушении целостности справочника открытых ключей Ѕанка (пункт 8.1.3) дальнейшее рассмотрение разногласий не проводитс€.

8.2. 2-й этап Ч проверка и анализ спорных документов.

8.2.1.  омиссией рассматриваютс€ разногласи€ следующих типов:

  • —торона-отправитель утверждает, что не направл€ла Ёѕƒ (Ё—»ƒ), а —торона-получатель утверждает, что Ёѕƒ (Ё—»ƒ) был получен;
  • —торона-получатель утверждает, что не получала Ёѕƒ (Ё—»ƒ), а —торона-отправитель утверждает, что Ёѕƒ (Ё—»ƒ) был направлен;
  • иные типы разногласий (указать).

8.2.2. –азрешение 1-й спорной ситуации осуществл€етс€ в следующей последовательности.

—торона-получатель представл€ет Ёѕƒ (Ё—»ƒ), оспариваемый —тороной-отправителем.

 омисси€ осуществл€ет подтверждение подлинности данного Ёѕƒ (Ё—»ƒ) путем проверки Ё÷ѕ —тороны-отправител€ с помощью прин€того комиссией к использованию ѕќ —«».

≈сли в результате проверки будет установлена подлинность Ёѕƒ (Ё—»ƒ), представленного —тороной-получателем, то комиссией принимаетс€ решение о том, что —торона-отправитель направл€ла Ёѕƒ (Ё—»ƒ) —тороне-получателю и должна нести за него ответственность.

≈сли —торона-отправитель настаивает на том, что данный Ёѕƒ (Ё—»ƒ) она не отправл€ла, комисси€ может вынести определение о компрометации секретного ключа Ё÷ѕ —тороны-отправител€, что не снимает ответственности —тороны-отправител€ за данный Ёѕƒ (Ё—»ƒ).

≈сли проверка Ё÷ѕ —тороны-отправител€ под оспариваемым Ёѕƒ (Ё—»ƒ) дает отрицательный результат, то комиссией принимаетс€ решение о том, что —торона-отправитель не направл€ла Ёѕƒ (Ё—»ƒ) —тороне-получателю и не должна нести за него ответственность. ¬ этом случае ответственность за Ёѕƒ (Ё—»ƒ) несет —торона-получатель.

8.2.3. –азрешение 2-й спорной ситуации осуществл€етс€ следующим образом.

—торона-отправитель представл€ет Ё—»ƒ от —тороны-получател€ о результатах логического контрол€ Ёѕƒ (независимо Ч успешного или неуспешного), что свидетельствует о получении —тороной-получателем данного Ёѕƒ.

 омисси€ осуществл€ет подтверждение подлинности данного Ё—»ƒ путем проверки Ё÷ѕ —тороны-отправител€ с помощью прин€того комиссией к использованию ѕќ —«».

≈сли проверка Ё÷ѕ данного Ё—»ƒ дала положительный результат, то комисси€ принимает решение, что —торона-получатель получила Ёѕƒ и несет за него ответственность. ¬ случае отрицательного результата проверки Ё÷ѕ представленного комиссии Ё—»ƒ или в случае непредставлени€ —тороной-отправителем Ё—»ƒ от —тороны-получател€ на отправленный Ёѕƒ комисси€ принимает решение о том, что —торона-получатель документа не получала и ответственности за него не несет.

≈сли оспариваемым документом €вл€етс€ не Ёѕƒ, а Ё—»ƒ и дл€ этого Ё—»ƒ нормативными документами Ѕанка –оссии не предусмотрено получение Ё—»ƒ-подтверждени€ о получении, подписанного Ё÷ѕ —тороны-получател€, комисси€ ввиду отсутстви€ объективных доказательств получени€ Ёƒ —тороной-получателем не принимает к рассмотрению претензии по таким документам.

9. ѕо итогам работы комиссии составл€етс€ акт, содержащий:

  • фактические обсто€тельства, послужившие основанием возникновени€ разногласий;
  • пор€док работы членов комиссии;
  • вывод о подлинности (ложности, приеме, передаче, отзыве и т.п.) оспариваемого Ёƒ и его обоснование.

јкт составл€етс€ в 3 экземпл€рах, подписываетс€ всеми членами комиссии.  аждой из —торон комисси€ направл€ет по одному экземпл€ру акта дл€ прин€ти€ решени€. „лены комиссии, не согласные с мнением большинства, подписывают акт с особым мнением, которое прикладываетс€ к акту.

10. ¬ случае, если на предложение —тороны-инициатора о создании комиссии ответ другой —тороны не был получен, или получен отказ от участи€ в работе комиссии, или если другой —тороной чинились преп€тстви€ работе комиссии, —торона-инициатор вправе составить акт в одностороннем пор€дке с указанием причины его составлени€. ¬ акте приводитс€ обоснование выводов о подлинности (ложности, приеме, передаче, отзыве и т.п.) оспариваемого Ёƒ. ”казанный акт составл€етс€ в двух экземпл€рах, подписываетс€ уполномоченным должностным лицом, и один экземпл€р направл€етс€ другой —тороне.

11. јкт комиссии €вл€етс€ основанием дл€ прин€ти€ —торонами окончательного решени€, которое должно быть подписано —торонами не позднее 10 дней со дн€ окончани€ работы комиссии.

12. ¬ случае неприн€ти€ —торонами решени€ в установленный срок —торона-инициатор вправе обратитьс€ в арбитражный суд в соответствии с законодательством.

ѕриложение 8
  ƒќ√ќ¬ќ–” є ___
от У___Ф ___________ ___ г.

ѕор€док обеспечени€ информационной безопасности при обмене Ёƒ через расчетную сеть Ѕанка –оссии с использованием средств защиты информации

(разрабатываетс€ территориальным учреждением Ѕанка –оссии на основании приведенных ниже положений)

1. ќбмен Ёƒ между Ѕанком и  лиентом осуществл€етс€ с применением средств защиты информации (—«») Ч Ё÷ѕ и шифровани€ (“” указывает конкретные средства защиты информации).

2. ”становка и настройка —«» на ј–ћ обмена Ёƒ  лиента должна выполн€тьс€ в присутствии јдминистратора ј–ћ обмена Ёƒ. ”становленное программное обеспечение —«» должно охватыватьс€ контролем целостности путем вычислени€ значений хэш-функции соответствующих файлов.

3. “ехнологический процесс обработки и обмена Ёƒ с использованием —«» должен быть регламентирован и обеспечен инструктивными и методическими материалами.

4.  ажда€ из —торон может иметь несколько Ё÷ѕ, зарегистрированных в установленном пор€дке.

5.  аждой из —торон должен быть определен и утвержден пор€док учета, хранени€ и использовани€ носителей ключевой информации (ключевых дискет, ключевых идентификаторов Touch Memory, ключевых Smart-карточек и т.п.) с секретными ключами Ё÷ѕ и шифровани€, который должен полностью исключать возможность несанкционированного доступа к ним.

6.  лиент должен приобрести программно-аппаратный центр генерации ключей Ё÷ѕ (по рекомендации Ѕанка) и изготовить ключи Ё÷ѕ самосто€тельно. ќткрытые ключи Ё÷ѕ он должен направить на регистрацию в –егистрационный центр. ƒл€ регистрации изготавливаетс€ регистрационна€ карточка в 2 экземпл€рах, один из которых остаетс€ в –егистрационном центре, другой Ч выдаетс€  лиенту.

7. ќдновременно с регистрацией своих открытых ключей Ё÷ѕ  лиент получает в –егистрационном центре регистрационную карточку открытого ключа Ё÷ѕ –егистрационного центра.

8.  лючи шифровани€, предназначенные дл€ обеспечени€ конфиденциальности Ёƒ при их передаче по каналам св€зи, предоставл€ютс€  лиенту Ѕанком. ѕолучение ключей шифровани€  лиентом оформл€етс€ актом.

9. –уководство каждой из —торон утверждает список лиц, имеющих доступ к ключевой информации (с указанием конкретной информации дл€ каждого лица).

10. ƒл€ хранени€ носителей секретных ключей Ё÷ѕ и шифровани€ в помещени€х должны устанавливатьс€ надежные металлические хранилища (сейфы), оборудованные надежными запирающими устройствами с двум€ экземпл€рами ключей (один у исполнител€, другой в службе безопасности). ’ранение носителей секретных ключей Ё÷ѕ допускаетс€ в одном хранилище с другими документами, но при этом отдельно от них в отдельном контейнере, опечатываемом ответственным исполнителем.

11. ƒоступ неуполномоченных лиц к носител€м ключевой информации должен быть исключен.

12. ѕо окончании рабочего дн€, а также вне времени составлени€ и обмена Ёƒ носители секретных ключей Ё÷ѕ должны хранитьс€ в сейфах.

13. Ќе допускаетс€:

  • снимать несанкционированные копии с ключевых носителей;
  • знакомить с содержанием ключевых носителей или передавать ключевые носители лицам, к ним не допущенным;
  • выводить секретные ключи на дисплей (монитор) ѕЁ¬ћ или принтер;
  • устанавливать ключевой носитель в считывающее устройство (дисковод) ѕЁ¬ћ ј–ћ обмена Ёƒ в режимах, не предусмотренных функционированием системы обработки и обмена Ёƒ с Ѕанком, а также в другие ѕЁ¬ћ;
  • записывать на ключевой носитель постороннюю информацию.

14. ѕри компрометации секретного ключа Ё÷ѕ —торона, допустивша€ компрометацию, об€зана предприн€ть все меры дл€ прекращени€ любых операций с Ёƒ с использованием этого ключа Ё÷ѕ, а также проинформировать о факте компрометации другую —торону.

15. ѕо факту компрометации секретного ключа Ё÷ѕ —торона, допустивша€ компрометацию, должна организовать служебное расследование, результаты которого должны быть отражены в јкте.

16. ѕри компрометации секретного ключа Ё÷ѕ —торонам необходимо вывести ключи этой Ё÷ѕ из действи€ и организовать их внеплановую смену.

17. ѕри компрометации ключа шифровани€ —торона, допустивша€ компрометацию, приостанавливает обмен Ёƒ с использованием этого ключа и информирует о факте компрометации ключа шифровани€ другую —торону. —тороны принимают согласованное решение о дальнейших действи€х по продолжению либо прекращению обмена Ёƒ до проведени€ смены скомпрометированного ключа.

18. ¬ случае увольнени€ или перевода в другое подразделение (на другую должность), изменени€ функциональных об€занностей сотрудника, имевшего доступ к ключевым носител€м (Ё÷ѕ и шифровани€), должна быть проведена смена ключей, к которым он имел доступ.

19. ѕриостановление действи€ Ё÷ѕ  лиента, предусмотренное пунктом 5.6 насто€щего ƒоговора, осуществл€етс€ путем исключени€ открытого ключа его Ё÷ѕ из справочника открытых ключей участников обмена Ёƒ. ѕроцедура возобновлени€ участи€ в обмене Ёƒ  лиента должна предусматривать в каждом отдельном случае прин€тие решени€ об использовании ранее зарегистрированной Ё÷ѕ  лиента или ее замене.

ћосква, 2000
аналитический материал
¬≈—“Ќ»  ЅјЌ ј –ќ——»»
27 апрел€ 2000 года є 22 (450)


   TopList         



  •  ак выиграть в интернет казино?
  •  риптопрогнозы на пол года от Ўона ”иль€мса
  • ѕрименение алмазного оборудовани€ в современном строительстве
  •  ак ухаживать за окнами при алюминиевом остеклении
  • ”борка гостиниц
  • –азновидности ограждений
  • «аказать ремонт в ванной
  • ёридическа€ консультаци€: как оспорить завещание?
  •  ак открыть продуктовый магазин - простой бизнес-план
  • —пособы заработка и покупки биткоина
  • –емонт квартир в городах: ќрехово - «уево, Ўатура,  уроска€
  •  ак недорого получить права.
  • ќбмен€ть  иви на ѕерфект в лучшем сервере обменников
  •  ак отличить подделку ”√√» от оригинала
  • ƒеньги тратил в казино - пр€миком от производител€
  • »гровые автоматы вулкан ойлан - лицензионна€ верси
  • ¬ казино —упер —лотс бесплатно можно играть в лучшие автоматы мировых производителей софта
  • »гровые автоматы онлайн на igrovye-avtomati.co
  • »сследование и объ€снение шизофрении
  • √де купить ноутбук ƒелл
  • Ѕрендирование фирменного салона продаж
  •  омпани€ по грузоперевозкам: как правильно выбрать?
  • ќбзор телевизоров ‘илипс
  • Ќесколько важных параметров выбора современных мотопомп
  • ќбзор кофеварок

  • TopList  

    »сточник: http://www.arsenal-today.ru/.
     
     јдреса электронной почты:  ѕодберезкин ј.». |  ѕодберезкин ».». |  –еклама | 
    © 1999-2007 Ќаследие.Ru
    »нформационно-аналитический портал "Ќаследие"
    —видетельство о регистрации в ћинистерстве печати –‘: Ёл. # 77-6904 от 8 апрел€ 2003 года.
    ѕри полном или частичном использовании материалов, ссылка на Ќаследие.Ru об€зательна.
    »нформацию и вопросы направл€йте в службу поддержки
    –Ш—Б—В–Њ—З–љ–Є–Ї: http://www.arsenal-today.ru/.